文章核心观点 - AXIS Capital Holdings Limited股票年初至今上涨30.4%，优于行业、金融板块和标普500指数表现，公司凭借多元化产品组合、卓越承保能力、数字能力和坚实资本状况驱动增长，盈利预期乐观，股息历史出色，资本回报率高，股价被低估，同时还介绍了其他保险行业的优质股票 [1] 公司表现 - AXIS Capital Holdings Limited年初至今股价上涨30.4%，行业涨幅21%，金融板块涨幅11.4%，标普500指数涨幅15% [1] - 公司目标是成为专业风险领域的领导者，VGM评分为B [1] - 过去七天，Zacks对Axis Capital 2025年盈利的共识预期上调0.4% [1] 有利因素 - 公司专注批发保险和中下市场等增长领域，退出动荡的巨灾和财产再保险领域，减少风险敞口，专注意外与健康、伤亡、信用与担保及专业再保险业务，利于增长 [2] - 保险业务受益于全球专业业务多元化组合、领导地位和主要业务线的增长机会，再保险业务受益于专注改善业务组合的强劲周期管理 [2] - 公司与分销合作伙伴合作，利用数字能力为理想的小客户创造新业务增长 [2] 增长预测 - 2024年盈利共识预期为10.04美元，收入60亿美元增长4.5%，盈利增长1.9%；2025年盈利共识预期为11.05美元，收入65亿美元增长9%，盈利增长10.1% [3] - 预期长期盈利增长率为27.1%，优于行业平均的10.7%，预计2026年每股收益三年复合年增长率为6.9% [3] 股息情况 - 公司通过股息和股票回购向股东分配财富，连续18年提高股息，当前股息收益率为2.4%，远高于行业平均的0.3% [4] 资本回报 - 公司过去12个月的股本回报率为19.1%，高于行业平均的7.8% [5] - 过去12个月的投资资本回报率为11.1%，高于行业平均的5.9%，且在过去几个季度呈上升趋势 [5] 股价估值 - 公司股票市净率为1.2，低于行业平均的1.6，具有价值评分A [6] 其他股票 - RLI Corporation、Palomar Holdings和ProAssurance Corporation均为Zacks排名第一（强力买入）的保险股 [7] - RLI Corporation过去四个季度中三个季度盈利超预期，平均超预期132.39%，年初至今股价上涨8.2%，2024和2025年盈利预计同比增长18.2%和4.1% [7] - Palomar过去四个季度盈利均超预期，平均超预期15.10%，年初至今股价飙升65.8%，2024和2025年盈利预计同比增长26.3%和18.5% [7] - ProAssurance过去四个季度中两个季度盈利超预期，年初至今股价下跌12.4%，2024和2025年盈利预计同比增长371.4%和72.6% [8]