公司表现与市场对比 - 公司股票在过去一个月上涨8.5%，表现优于行业增长的7.6%、金融板块下跌的1%以及Zacks S&P 500综合指数上涨的0.7% [2] - 公司2026年每股收益预计将以11.3%的三年复合年增长率增长 [3] - 公司2024年每股收益预计为3.83美元，同比增长0.8%，收入预计为63亿美元，同比增长4.7% [11] - 2025年每股收益预计为5.12美元，同比增长33.8%，收入预计为69亿美元，同比增长10.2% [11] 增长驱动因素 - 公司通过战略举措加强产品供应，专注于核心业务，并扩展估值和数据业务 [5] - 公司通过扩展产权资产和技术解决方案升级提高效率 [5] - 公司预计2026年收入将以8.2%的三年复合年增长率增长 [13] - 千禧一代首次购房需求的增加将继续推动公司业绩 [19] 财务指标与股东回报 - 公司过去12个月的股本回报率为8.2%，优于行业平均的7.8% [12] - 公司股息收益率达到3.9%，远高于行业平均的0.3% [14] - 公司股息在过去八年（2016-2024年）以8.2%的复合年增长率增长 [14] - 截至2024年3月31日，公司仍有2.104亿美元的股票回购授权 [6] 行业对比与竞争 - 保险行业中表现优异的公司包括RLI Corporation、Palomar Holdings和ProAssurance Corporation，均获得Zacks Rank 1（强烈买入）评级 [8] - Palomar Holdings在过去四个季度中每个季度的盈利均超出预期，平均超出幅度为15.10%，年初至今股价上涨65.8% [9] - RLI Corporation在过去四个季度中有三个季度盈利超出预期，平均超出幅度为132.39%，年初至今股价上涨8.2% [23] - ProAssurance Corporation在过去四个季度中有两个季度盈利超出预期，年初至今股价下跌12.4% [18] 未来展望与挑战 - 公司预计住房需求、经济改善和劳动力市场将推动房价上涨 [19] - 公司在产权数据领域的领导地位、稳健的分销关系、审慎的承保和持续的技术投资将支持长期增长 [19] - 公司债务水平在过去几年持续上升，债务资本比率恶化，利息覆盖率低于行业平均水平 [22]