公司基本面 - 公司净利息收入（NIR）在过去三年（截至2023年）的复合年增长率为7.8%，尽管2022年和2023年有所下降，预计2024年和2025年将保持相对稳定，2026年将同比增长3.4% [2] - 公司总费用收入在2022年和2023年有所下降，但2019-2023年的复合年增长率为1%，预计今年将增长4.4% [3] - 公司总营收预计将在2024年、2025年和2026年分别同比增长5.6%、1.8%和3% [3] - 公司过去三到五年的盈利增长率为5%，预计今年调整后盈利将增长4.6%，2025年和2026年将分别增长8.3%和15% [3] - 公司长期（三到五年）的每股收益（EPS）增长率预计为7.6% [4] 业务扩展与重组 - 公司通过收购CF Global Trading扩大了外包交易能力，并完成了对印度两家合资企业的全资控股，以优化全球运营 [4] - 公司持续通过无机增长和业务整合扩大规模 [4] 资本分配与股东回报 - 公司在2024年压力测试后，将季度股息提高了10%至每股76美分，这是连续第四年将股息提高10% [5] - 公司授权从2024年第一季度起回购价值高达50亿美元的股票，截至2024年6月30日，仍有47亿美元的授权可用 [5] - 公司计划今年将80-90%的盈利返还给股东 [5] 财务健康与杠杆 - 公司的债务/权益比率为0.89，低于行业平均的1.09，表明其债务负担相对较低 [5] - 截至2023年12月31日，公司总债务为360亿美元，而现金及银行应收款项和带息银行存款为1028亿美元 [6] - 公司的高级债务评级为A1/A/AA-，分别由穆迪、标普和惠誉评级 [6] 股票估值 - 公司的市净率为1.09，低于行业平均的1.26 [6] - 公司的市盈率（F1）为10.01，低于行业平均的12.05 [6] 行业表现 - 公司股票今年迄今上涨3.8%，表现不及行业19.4%的涨幅 [1] - 其他表现较好的银行股包括纽约梅隆银行（BK）和摩根大通（JPM），分别上涨25.6%和26.2% [7]