文章核心观点 多伦多道明银行（TD）因反洗钱（AML）调查计提准备金并出售资产，同时面临相关调查和股价表现不佳问题，此外汇丰控股瑞士分行也面临AML相关调查 [1][2][9] 计提准备金 - 公司在第三财季业绩中进一步计提26亿美元准备金，加上4月宣布的4.5亿美元，预计因合规失误需支付30亿美元 [1] 出售资产 - 为支付上述罚款，公司出售4050万股嘉信理财（SCHW）股票，持股比例从12.3%降至10.1% [2] - 公司表示未来45天内预计不会再出售SCHW股票，但有某些例外情况 [3] 对CET1比率的影响 - 第三财季的26亿美元冲击将使公司的一级普通股资本充足率（CET1）降至12.8% [3] - 第四财季准备金因运营风险增加将使CET1比率进一步下降35个基点，而出售嘉信理财股票将使该比率提高54个基点 [4] 反洗钱调查情况 - 去年公司134亿美元收购第一地平线银行交易失败后，开始收到美国司法部、金融监管机构和财政部关于其AML实践的询问 [5] - 核心指控是公司未能在美国多个分行发现洗钱和其他金融犯罪，一线员工收受贿赂协助转移资金，新泽西联邦检察官已提起至少4起指控分行员工严重不当行为的案件 [6] - 公司解雇约12名一线员工，更换约10名合规和法律部门高级领导 [7] 股价表现 - 过去六个月，公司股价下跌1.1%，而行业增长13.4% [7] 其他银行调查情况 - 汇丰控股瑞士分行（HSBC Private Bank (Suisse) SA）近期也受到AML调查，6月瑞士金融市场监管局（FINMA）裁定其违反洗钱规定，该裁定源于2021年12月开启的执法程序，聚焦其与两名未具名政治敏感人物的银行关系 [9]