文章核心观点 - 信安金融集团（Brighthouse Financial）年金和人寿保险销售增长、投资策略保守、资产增长、利率改善和流动性充足，值得纳入投资组合 [1] 增长预测 - 2024年每股收益预计同比增长27.6%，收入预计达86.8亿美元，同比增长3.6% [2] - 2025年每股收益和收入预计较2024年分别增长11%和3.3% [2] Zacks排名与股价表现 - 公司目前Zacks排名为2（买入），过去一年股价下跌7.6%，而行业增长27.4% [3] 盈利预期上调 - 过去30天，2024年和2025年盈利预期分别上调12.5%和0.6%，反映分析师乐观态度 [5] 盈利惊喜历史 - 过去四个季度中，公司有三个季度盈利超预期，一个季度未达预期，平均盈利惊喜为3.76% [6] 股本回报率 - 过去12个月股本回报率为26.2%，同比扩大1160个基点，反映资金使用效率 [7] 业务顺风因素 - 公司是美国最大的人寿保险产品提供商之一，受益于个人保险市场增长 [8] - 公司专注提升产品组合，推出Shield Level Pay Plus，强劲的Shield Level年金销售和SecureKey产品推动年金销售增长 [9] - 承保利润率和净投资收入提高推动人寿保险销售增长，执行寿险战略有望推动增长 [10] - 净投资收入呈改善趋势，预计未来将因另类投资收入、资产增长和利率上升而继续改善，长期另类投资组合预计年收益率9 - 11% [11] - 截至2024年6月30日，估计综合风险资本比率为380 - 400%，公司致力于向股东返还资本并维持股票回购计划 [12] 估值吸引力 - 公司股价与账面价值比率为0.65，低于行业平均的1.80，价值评分A，结合Zacks排名有望带来更好回报 [13] 其他可考虑股票 - F&G Annuities & Life、Primerica和Reinsurance Group of America目前Zacks排名均为2 [14] - F&G Annuities & Life 2024年和2025年收入预计同比增长13.9%和0.9%，过去一年股价上涨41.1%，盈利预计同比增长67.1%和18.5% [15] - Primerica过去四个季度中两个季度盈利超预期，两个季度未达预期，平均盈利惊喜1.74%，过去一年股价上涨29.3%，2024年和2025年盈利预计同比增长11.5%和11.3% [16] - Reinsurance Group过去四个季度盈利均超预期，平均盈利惊喜20.51%，过去一年股价上涨53.3%，2024年和2025年盈利预计同比增长8.1%和3.8% [17]