文章核心观点 - Guidewire Software（GWRE）将于9月5日公布2024财年第四季度财报，公司业绩受云软件需求等因素影响，但也面临服务收入受影响等问题，同时推荐了几只可能盈利超预期的股票 [1][4][8] Guidewire Software（GWRE）财报预期 - 管理层预计第四季度收入在2.79 - 2.87亿美元之间，Zacks共识预期为2.832亿美元，同比增长4.9% [1] - 底线共识预期为每股0.52美分，过去60天未变，去年同期每股收益为0.74美分 [1] Guidewire Software（GWRE）过往表现 - 过去四个季度盈利平均超预期109.2% [2] - 过去一年股价上涨36.4%，高于子行业13.4%的涨幅 [2] Guidewire Software（GWRE）业绩影响因素 - 受益于基于云的保险软件解决方案需求增加，特别是亚太地区，且扩大合作伙伴网络 [4] - 上一季度赢得8笔交易，截至目前InsuranceSuite云业务交易达24笔，同比增长33% [5] - 专注提升Guidewire Cloud平台能力，预计订阅收入增长，第四季度为1.308亿美元，同比增长33.4%，财年为4.74亿美元，同比增长34.6% [6] - 管理层努力提高云运营效率以提升云利润率，预计第四季度非GAAP运营收入在4300 - 5100万美元之间，财年在9400 - 1.02亿美元之间 [7] - 因强劲的业务管道活动上调2024财年指引，预计总收入在9.68 - 9.76亿美元之间，ARR在8.56 - 8.64亿美元之间，但服务收入可能受影响，且面临产品增强投资、宏观经济和通胀问题 [8] Guidewire Software（GWRE）盈利预测 - 公司模型显示此次GWRE不太可能盈利超预期，其盈利ESP为0.00%，Zacks排名为3 [9] 可考虑的股票 - DICK'S Sporting Goods（DKS）盈利ESP为+3.05%，Zacks排名为2，9月4日公布财报，预期每股收益3.77美元，收入34.3亿美元，过去一年股价上涨61.3% [10][11] - Casey's General Stores（CASY）盈利ESP为+0.21%，Zacks排名为3，9月4日公布财报，预期每股收益4.54美元，收入41.1亿美元，过去一年股价上涨31.9% [12] - FedEx Corporation（FDX）盈利ESP为+1.56%，Zacks排名为3，9月19日公布财报，预期每股收益4.92美元，收入222亿美元，过去一年股价上涨18.1% [13]