文章核心观点 - 哈特福德金融服务集团商业业务线表现改善、投资收益强、资产负债表良好且对股东友好，当前投资者可持有其股票，但因估值高和工伤赔偿业务问题，潜在买家可等待更好切入点 [8] 哈特福德金融服务集团亮点 - 年初至今股价上涨42.5%，跑赢行业13.2%的涨幅和标准普尔500指数13.3%的回报率 [1] - 股价高于50日和200日移动平均线，距52周高点仅低2.5%，显示投资者信心和市场乐观情绪 [2] - 净资产收益率达21.2%，高于行业平均的16.2%，表明有效利用股权创造利润，有竞争优势 [3] - 全球专业业务有望受益于全球再保险增长，自动续保书面价格上涨可提升保费 [4] - 资产负债表强劲，二季度通过3.5亿美元股票回购和1.4亿美元股息向股东返还4.9亿美元，并批准33亿美元股票回购计划至2026年 [4] - 连续五个季度商业业务线（不包括工伤赔偿）续保书面定价上升，推动利润率提升，有望实现利润增长 [5] - 2024年调整后每股收益预计为10.09美元，同比增长13.6%，2025年预计再增长14.1%；过去四个季度三次超盈利预期，平均超预期幅度13.1% [6] - 2024年和2025年营收预计分别同比增长9.9%和9.7% [6] 哈特福德金融服务集团风险 - 较低净费率可能影响工伤赔偿业务，导致利润率逐渐收缩，部分抵消商业业务线的积极影响 [7] - 从估值看，公司相对昂贵，市盈率高于五年中值和行业平均，可能限制短期收益 [8] 其他推荐金融公司 - 杰克逊金融当前Zacks评级为强力买入，今年每股收益预计达18.49美元，同比增长44%，过去30天两次上调预期，今年营收预计增长116.7% [10][11] - 智慧树当前Zacks评级为买入，2024年收益预计同比增长67.6%，过去一个月两次上调预期，过去四个季度两次超盈利预期，平均超预期幅度5.9% [10][12] - HIVE数字技术当前Zacks评级为买入，今年收益预计同比改善63.6%，过去一个月两次上调预期，今年营收预计达1.252亿美元，同比增长9.4% [10][13]