文章核心观点 多伦多道明银行（TD）因信用报告问题同意支付2800万美元罚款，同时该银行还面临反洗钱等其他监管问题，此外行业内其他金融公司也存在类似违规受罚情况 [1][7][11] 对多伦多道明银行的指控 - 银行与消费者金融保护局（CFPB）签署同意协议，承认曾向消费者报告公司提供虚假信息，有时是故意的，并承认在纠正失误方面存在不足 [2] - CFPB局长称银行非法用欺诈信息威胁客户信用报告且不积极解决，管理层更关心增长和并购扩张 [3] - 指控的违规行为包括分享信用卡逾期不准确数据、提交可疑欺诈账户的不良信息，部分客户自愿关闭的账户仍未关闭 [3] 多伦多道明银行对指控的回应 - 银行未承认也未否认CFPB的指控，称已全力配合解决此事 [4] - 银行在和解前就已自行发现问题，并主动改进信息提供和争议处理做法 [4] 多伦多道明银行的赔偿机制与罚款 - 银行需向CFPB的消费者金融保护法违规受害者基金支付2000万美元，另776万美元用于补偿受影响客户，每位客户获赔150美元，未认领资金将转至CFPB [5] - 银行需制定合规计划解决CFPB指控，改进信用报告记录协议并向该局提交进度报告 [6] 多伦多道明银行的其他监管问题 - 银行因违反反洗钱（AML）规定面临美国其他监管机构的巨额制裁和指控，上季度财报中额外拨备26亿美元以应对约30亿美元的合规失败成本 [7] - 去年银行134亿美元收购第一地平线银行交易失败后，开始收到美国司法部、金融监管机构和财政部关于其AML做法的询问，核心指控是银行未能发现美国多个分行的洗钱和其他金融犯罪 [8] - 2020年银行因欺骗性营销借记卡预支服务被CFPB罚款1.22亿美元 [9] 多伦多道明银行的评级与股价表现 - 年初至今，银行股价下跌4.5%，而行业增长7.2% [10] - 目前银行的Zacks评级为3（持有） [10] 其他金融公司面临的类似问题 - 本月初，罗宾汉市场公司（HOOD）的加密货币平台因2018 - 2022年阻止客户提取加密货币，与加州司法部达成和解，将支付390万美元，该平台还存在误导客户资产存放位置和虚假宣传交易场所等问题 [11][12] - 上月，纽约银行梅隆公司（BK）因未按CFTC先前命令向注册掉期数据存储库报告数百万笔掉期交易，被要求支付500万美元民事罚款，且未按规定监督掉期交易业务，此外还同意聘请独立合规顾问审查并提供合规建议 [13][14]