文章核心观点 - 部分股票远低于历史高点，2025年及以后可能成为大赢家，推荐关注两只标普500指数成分股 [1] 房地产投资信托行业 Realty Income公司 - 拥有超15000处独立房产，租户多为零售企业，专注抗衰退租户，租户签长期租约并承担税费、保险和维护费，且租金逐年递增 [2] - 长期股息增长稳定，当前股息率超5%，因利率上升较历史高点下跌约22%，美联储降息时或成大赢家 [2] - 近期因市场预期降息及相关经济数据，股价从2024年低点反弹26%，未来利率下降时有望跑赢市场 [3] 银行业 Capital One Financial公司 - 2024年表现强劲，但较2021年历史高点仍下跌超20%，原因包括信用卡违约率上升和对美国消费者健康状况的担忧 [4] - 专注高息信用卡产品，盈利能力强，净息差6.7%，至少是美国其他大银行的两倍 [4] - 收购Discover后信用卡业务规模将扩大，还将拥有支付网络，减少对Visa和Mastercard的依赖，甚至可为其他金融机构提供第三方支付处理服务 [5] - 业务具有周期性，若经济实现“软着陆”避免衰退，当前股价极具吸引力 [5] 投资建议 - 两只股票有短期催化因素，但未来几个月股价走势不明，均为经营良好的优质企业，适合长期投资 [6]