文章核心观点 多伦多道明银行（TD）旗下美国经纪交易商TD Securities USA因操纵美国国债市场指控与美国当局达成超2000万美元和解协议，且该银行还面临其他诉讼和调查，同时介绍了其他金融公司面临的法律问题 [1][6][11] 分组1：TD银行国债市场操纵指控相关 - TD Securities USA承认在美国国债现货市场进行幌骗交易，结束了长期调查，并就美国证券交易委员会（SEC）相关民事指控达成和解 [2] - 银行因未能监督美国国债交易部门负责人被指控，该员工在2018年4月至2019年5月期间下达无意执行的订单制造虚假需求以获取更好交易价格，若银行遵守三年协议并加强合规措施，检方将暂停起诉 [3] - 美国司法部认为TD补救措施充分，无需指定外部监督机构监督合规情况 [4] 分组2：TD银行需支付的罚款 - TD将支付1250万美元刑事罚款以了结SEC和金融业监管局的民事调查，另需支付约950万美元刑事罚款，还承诺支付470万美元赔偿受害者及140万美元没收款项 [5] 分组3：TD银行其他诉讼/调查情况 - 据报道银行接近就美国零售银行可能未能遏制洗钱的政府指控达成认罪协议 [6] - 上月TD因信用报告问题同意支付2800万美元罚款，此前被指控处理客户信用信息不当且未改进做法 [7] - 8月银行在第三财季业绩中额外拨备26亿美元以应对反洗钱（AML）合规失败约30亿美元的预估成本 [7] - 去年TD以134亿美元收购第一地平线银行交易失败后，开始收到美国司法部、金融监管机构和财政部关于其AML做法的询问 [8] - 2020年银行因被调查发现欺骗性推销借记卡预支服务为免费却对透支交易收费，被CFPB处以1.22亿美元罚款 [8] 分组4：TD银行股价表现及评级 - 年初至今多伦多道明银行股价下跌2.1%，而行业增长11.7% [9] - 目前TD的Zacks评级为3（持有） [10] 分组5：其他金融公司面临的法律问题 - 上月富国银行（WFC）面临新集体诉讼，被指控在现金清扫计划中少付客户利息，2023年大部分时间现金清扫账户仅支付0.15%利息，而短期美国国债收益率约5.25%，部分账户持有人仅获0.02%利息 [11][12] - 美国CFPB对Navient Corporation（NAVI）提出拟议命令，该学生贷款服务商将被永久禁止服务联邦直接贷款及直接服务或收购联邦家庭教育贷款计划下多数贷款，需支付1.2亿美元，包括1亿美元赔偿和2000万美元民事罚款 [13]