文章核心观点 - 尽管巴菲特出售美国银行股票使银行业蒙上阴影，但行业仍有投资机会，多伦多道明银行、KeyCorp和Visa三只金融股值得关注 [1][2] 多伦多道明银行（TD Bank） - 因美国反洗钱控制不力致计划中的合并取消，需完善内部控制并预留超30亿美元处理监管罚款等成本，引发投资者回避 [3] - 财务状况良好，不太可能削减股息，股息收益率达4.7%具吸引力，加拿大核心业务强劲，存款排名第二，连续分红超150年，长期看有望度过困境 [4] KeyCorp - 与加拿大丰业银行达成协议，出售近15%股份获约28亿美元，对双方是双赢，丰业银行实现战略目标，KeyCorp获资金加强业务 [5] - 交易可强化资本状况、加速投资组合重新定位、增加业务投资、改善2025和2026年盈利前景，股息收益率达5%具吸引力，虽有风险但现金注入后有望好转 [6] Visa - 虽非银行但与银行业密切合作，提供支付处理服务，当前市销率、市盈率和市现率均低于五年平均水平，股息收益率接近历史高位，股价有吸引力 [7] - 过去十年股息年化增长率达18%，鉴于支付处理领域的双寡头地位和银行卡使用增加，有望继续两位数增长，当前低收益率未来可能变得有吸引力 [8] - 过去十年股息增长超300%，若十年前以约50美元买入，当前收益率超4%，且股价已超275美元，适合股息增长型投资者关注 [9] 总结 - TD Bank和KeyCorp是转型案例，虽问题不同但都有望度过困境并以丰厚股息回报投资者 [10] - Visa业务强劲且不断增长，能快速增加股息，当前股价有吸引力，值得股息增长型投资者关注 [11]