文章核心观点 公司过去一年股价表现逊于行业和板块，主要因金融服务业务疲软影响营收，但受益于客户和合作伙伴拓展及强大业务管道，长期有营收增长潜力，不过Q3前景不佳，股价估值低但增长前景不佳，当前评级为持有 [1][4][5][6] 股价表现 - 过去一年公司股价上涨13.1%，而Zacks商业软件服务行业增长29.2%，Zacks计算机与科技板块回报为37.1% [1] 营收情况 - 2024年第二季度营收48.5亿美元，同比下降0.7%，按固定汇率计算下降0.5%，金融服务业务营收同比下降1.1%至14.47亿美元 [1] - 公司预计2024年第三季度营收在48.9亿至49.6亿美元之间，同比下降0.2%至增长1.3%（按固定汇率计算增长1.5%），Zacks共识预期为50亿美元，同比增长2.17% [4] 合作伙伴与业务拓展 - 公司合作伙伴包括微软、Gentherm、谷歌云、Victory Capital Holdings等，2024年第二季度签署5份总合同价值超1亿美元的协议，上半年完成13份此类协议，远超2023年水平 [2] - 2024年第二季度在谷歌云的生成式AI技术上推出首批医疗保健大语言模型解决方案，目标是营销运营、呼叫中心运营和供应商管理等高成本工作流程 [2] - 与微软合作利用生成式AI和Copilot推动各行业创新，7月与Victory Capital Holdings签署为期五年的战略协议，9月与mecwacare宣布合作以变革医疗服务 [3] 盈利预期 - Zacks共识预期第三季度每股收益为1.15美元，过去30天未变，同比下降0.86% [4] 估值与评级 - 公司价值评分B，显示股价便宜，远期12个月市销率为1.99，低于行业的11.56，但增长评分F，对成长型投资者而言是有风险的投资，当前Zacks评级为3（持有） [5][6]