文章核心观点 Envestnet的最新研究揭示服务高净值客户的策略和解决方案，公司通过扩大分销、增强产品技术等举措助力顾问服务高净值客户并拓展业务 [1][2] 行业现状 - 吸引和留住高净值投资者是金融顾问的关键目标，但成功服务该客户群体的路径复杂 [1] - 超三分之二的可投资资产与高净值和超高净值投资者相关 [2] - 57%的顾问的客户中，净资产超500万美元的客户占比不到20% [5] 顾问意向 - 近三分之一的顾问将加强对高净值或超高净值客户定制服务的关注，管理资产超5亿美元的公司中这一比例达40% [1] 公司举措 扩大分销 - 公司将私人财富咨询业务的全国分销工作扩大了50%，顾问销售和财富咨询团队为顾问提供技术工具和财富解决方案，以吸引和留住高净值投资者 [2] 增强产品技术 - 公司增强产品和技术服务，提供直接指数和税收覆盖等解决方案，帮助顾问更好地定制投资组合管理服务 [3] - 扩大后的分销团队可为超100万美元的账户提供私人财富咨询服务，满足投资者特定需求 [3] 推出提案支持 - 公司推出由财富咨询团队支持的提案服务台，为顾问生成提案提供支持，消除培训障碍，使其能为高净值客户更顺利地生成更多外包管理账户提案 [4] 加强合作 - 6月公司宣布加强与几家大型资产管理公司的合作，为顾问提供定制投资策略的先进工具，包括符合统一管理账户（UMA）资格的直接指数解决方案、针对高净值和超高净值客户的策略师UMA模型以及超100万美元账户的定制咨询服务，这些创新可让超11万名顾问使用 [7] 公司概况 - 公司通过连接技术、先进见解和综合解决方案的生态系统，引领财富管理公司的发展，改变金融咨询的交付方式，拥有超62万亿美元的平台资产，为超11万名顾问、美国20大银行中的17家、50大财富管理和经纪公司中的48家以及超500家大型注册投资顾问公司等提供服务 [8]