文章核心观点 - 《华尔街日报》报道美国监管机构拟对多伦多道明银行处以约30亿美元罚款并对其美国业务设置资产上限 公司预计将对刑事指控认罪 鉴于公司内部问题严重 建议避开该公司股票 [1][2][3][7] 事件进展 - 《华尔街日报》援引匿名消息称 道明银行与美国司法部、美联储等机构最早可能在周四宣布和解 公司预计对司法部的刑事指控认罪 [3] - 截至美国东部时间上午11点 公司股价下跌4.7% 早盘一度下跌多达7% [2] 处罚原因 - 监管机构称公司未建立适当的内部程序和控制措施来检测和防止洗钱 贩毒集团利用了这一点 [4] - 此前有报道称 美国当局发现中国犯罪组织通过该银行在纽约和新泽西的分行洗白芬太尼销售所得数百万美元 并贿赂银行员工 美国司法部因此对其展开调查 [4] - 这些问题导致监管机构去年阻止了公司收购第一地平线银行并扩大其在美国南部业务的计划 [4] 处罚内容 - 美国监管机构拟对公司处以约30亿美元罚款 并对其美国业务设置资产上限 [2] - 美国司法部和金融犯罪执法网络将分别向公司指派独立监督员 以确保其解决反洗钱计划的问题并遵守与监管机构的协议 金融犯罪执法网络的监督员可能会任职四年 [5] 处罚影响 - 公司约2万亿美元资产中 约3700亿美元在美国 资产上限显示了情况的严重性 [6] - 反洗钱同意令至少持续四到五年 鉴于公司内部问题的严重性 此次可能持续更长时间 公司虽可能在加拿大继续增长 但原本希望在美国扩张 [7] - 2018年富国银行虚假账户丑闻曝光后 美联储对其设置资产上限至今仍在实施 该上限使银行损失了数十亿美元利润 声誉也未恢复 自那时起 富国银行股价下跌了11% [6]