文章核心观点 个人投资者若想建立股息收入流实现退休梦想,有两种方式一是投资前期超高收益率股票,但市场不期望其显著增长;二是投资如Archer - Daniels - Midland、Hercules Capital和Royalty Pharma这类快速提高派息的公司,长期持有可在退休时获得丰厚被动收入 [1] 各公司情况 Archer - Daniels - Midland - 是领先的农业供应链管理和加工商,近期股价股息收益率3.4%,自2020年起年派息增长率8.6% [3] - 利用全球资产基础在超190个国家开展农产品业务,是众多食品生产商成本最低的原料来源 [3] - 虽2024年上半年大宗商品价格下跌致调整后营业利润同比降30%,但过去12个月自由现金流31.6亿美元,仅用31%满足股息承诺,明年1月可能继续提高股息 [4] Hercules Capital - 是生命科学和科技行业初创企业的专业金融机构,自2009年起季度股息保持稳定或上升 [5] - 作为业务发展公司,将至少90%利润作为股息分配可免所得税,还每年发放补充股息,近期股价下若2025年股息稳定收益率9.5%,取消补充股息收益率7.9% [5] - 自2020年起若计入补充股息,股东季度股息增长50%,二季度投资4.62亿美元,同比增27%,未来股息可能继续增长 [6] Royalty Pharma - 是专注于帮助制药商支付临床试验费用的专业金融企业,以获取未来药品销售一定比例分成代替贷款月供,近期股价股息收益率3% [8] - 自2020年起已投入约150亿美元资本,二季度单季投入约20亿美元,业务加速发展 [8] - 自2020年起股息派息提高40%,预计今年特许权使用费收入增长9% - 12%,长期持有有望大幅提高股息 [9]
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