公司研究 - First Citizens Wealth 发布了最新的 "Beyond Wealth" 研究结果，揭示了富裕企业主对业务估值和退出计划的看法 [1][2] - 研究显示，52% 的富裕企业主认为自己确切知道企业的价值，但其中 44% 的人对该评估缺乏信心 [1] - 47% 的富裕企业主表示有退出业务的计划，但只有 33% 的人感到准备充分 [2] - 20% 的富裕企业主计划在未来五年内退出业务，37% 的人计划至少再持有业务十年 [2] - 87% 的富裕企业主对企业的价值有一定了解，但只有 52% 的人认为自己确切知道企业的价值 [3] - 62% 的富裕企业主进行了正式的估值，其中 76% 是通过专业顾问完成的 [4] - 富裕企业主更有可能拥有专业财务顾问（85%），相比之下，非企业主的富裕美国人只有 68% 拥有财务顾问 [8] - 富裕企业主更有可能制定财务计划（88%），相比之下，非企业主的富裕美国人只有 60% 制定了财务计划 [8] 行业趋势 - 富裕企业主最可能的退出策略是将业务出售或赠予家庭成员（31%）或出售给其他企业主（19%） [6] - 50% 的富裕企业主表示家庭成员有兴趣在他们退休后接管业务，但只有 43% 的人将家庭成员带入业务中 [6] - 富裕企业主普遍认识到专业咨询服务的重要性，尤其是在业务退出和传承方面 [7][8] - 研究强调，富裕企业主在业务退出准备方面存在不足，尽管他们更有可能拥有专业财务顾问和财务计划 [9] 研究方法 - 该研究由 Logica Research 在 2024 年 4 月进行，调查了 1,000 名拥有超过 50 万美元可投资资产的美国人，其中包括 500 名企业主 [12]