文章核心观点 穆迪因多伦多道明银行认罪洗钱阴谋并同意支付30亿美元罚款而对其及其美国子公司长期评级进行下调 同时该银行面临联邦证券集体诉讼 投资者或可索赔损失 [1][2] 评级下调 - 2024年10月23日 穆迪下调多伦多道明银行及其美国子公司长期评级 原因是该公司本月早些时候承认参与洗钱阴谋并同意支付30亿美元罚款 [1] 集体诉讼 - 近期有针对多伦多道明银行及其多名高管的联邦证券集体诉讼 指控其在银行反洗钱计划缺陷程度上误导投资者 [2] - 集体诉讼的类别期限为2024年2月29日至10月9日 首席原告截止日期为2024年12月23日 [3] 违规情况 - 2024年10月10日 美国司法部宣布多伦多道明银行美国子公司承认违反《银行保密法》和洗钱阴谋 解决方案包括30.9亿美元罚款 资产上限和加强监管 [3] - 美国司法部发现 2018年1月1日至2024年4月12日 道明银行故意不对92%（即18.3万亿美元）的交易进行自动监控 其内部审计也多次对交易监控程序表示担忧 [4] 股价影响 - 消息公布后 道明银行股价暴跌 消息传出后两天内跌幅超过10% [4] 律所声明 - 哈根斯·伯曼律师事务所合伙人表示 银行的不当行为严重辜负了投资者信任 投资者应因银行的误导性陈述遭受的损失获得赔偿 [5] - 若投资者有重大损失或能协助调查的信息 可提交损失情况 举报人可考虑协助调查或利用美国证券交易委员会举报人计划获得最高30%的奖励 [5] 律所介绍 - 哈根斯·伯曼是一家全球原告权利复杂诉讼律师事务所 专注于企业问责 团队在此领域已获超29亿美元赔偿 [6]