文章核心观点 - 该新闻报道了一起针对加拿大银行多伦多道明银行(TD)的集体诉讼 [1][2][3] - 诉讼称TD隐瞒了其反洗钱(AML)计划存在的问题,以及可能受到的惩罚性和补救性合规措施 [2][3] - 2024年10月10日,TD公布了解决先前披露的与银行保密法和反洗钱合规计划相关的调查的结果,包括支付30.9亿美元的惩罚性罚款,以及对其美国子公司的资产上限 [3] - 这一消息导致TD股价在两天内下跌超过10% [3] 公司概况 - TD是一家国际银行,通过四个业务部门运营:加拿大个人和商业银行、美国零售、财富管理和保险、批发银行 [1] 违规事件 - TD的反洗钱(AML)计划未能遵守美国银行保密法(BSA),导致公司受到调查 [2][3] - 调查结果包括TD需支付30.9亿美元罚款,并对其美国子公司的资产规模设置上限,同时需要接受更严格的产品、服务和市场推出审批流程 [3] - 这是美国历史上最大的银行因银行保密法计划失败而认罪,也是首次有美国银行因共谋洗钱罪而认罪 [3] 股价影响 - TD股价在2024年10月10日和11日两天内下跌超过10% [3]