文章核心观点 RYVYL公司与投资者签署非约束性谅解备忘录 约定全额偿还8%高级可转换票据并赎回全部B系列可转换优先股 需在11月22日前支付首笔款项 但融资及达成最终协议存在不确定性 [1][2][3] 分组1：交易背景 - RYVYL是利用专有区块链账本和电子支付技术的支付交易解决方案领先创新者 与投资者签署非约束性谅解备忘录 约定全额偿还8%高级可转换票据并赎回全部B系列可转换优先股 截至2024年10月31日 未偿还票据本金为1900万美元 优先股清算价值为5350万美元 [1] 分组2：交易条款 - 公司同意支付总计1650万美元 用于全额偿还票据和赎回优先股 其中1280万美元为首笔款项 需在2024年11月22日前支付 用于赎回投资者持有的全部优先股并偿还部分票据 使剩余未偿还本金余额为370万美元 剩余370万美元用于支付票据本金余额 票据到期日提前至2025年1月31日 [2] 分组3：执行条件 - 公司需在2024年11月22日前与投资者签订最终协议并支付首笔1280万美元 否则谅解备忘录将终止 交易无法完成 [3] 分组4：资金来源 - RYVYL预计从一个或多个新投资者的股权、债务和/或可转换债务融资所得款项中支付首笔1280万美元 若公司在签订最终协议时将至少1280万美元存入托管账户用于支付首笔款项 则无需投资者同意进行融资交易 [4] 分组5：交易风险 - 若RYVYL在2024年11月22日前无法筹集足够资金支付首笔1280万美元 谅解备忘录下的交易将无法完成 公司虽会尽力筹集资金 但无法保证能在该日期前完成 且谅解备忘录无约束力 也无法保证能与投资者签订最终协议 [5][6] 分组6：公司介绍 - RYVYL公司成立于2017年 前身为GreenBox POS 利用专有技术为全球市场提供支付交易解决方案 开发的应用程序可提供一站式金融产品 具有增强的安全性、数据隐私保护等特点 [8]