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Ottawa Bancorp, Inc. Announces Third Quarter 2024 Results
The BancorpThe Bancorp(US:TBBK) GlobeNewswire News Room·2024-11-13 05:49

文章核心观点 渥太华银行集团(Ottawa Bancorp)公布2024年第三季度和前九个月财报,净利润同比下降,贷款组合净额减少,非 performing 贷款比例上升,虽受高资金成本等因素影响,但利率调整和策略执行带来一定积极变化,股票回购计划进展顺利 [1][3] 各部分总结 财务业绩 - 2024年第三季度净利润0.2百万美元,每股收益0.08美元,2023年同期净利润0.5百万美元,每股收益0.20美元 [1][4] - 2024年前九个月净利润0.3百万美元,每股收益0.10美元,2023年同期净利润1.5百万美元,每股收益0.58美元 [1][9] - 2024年第三季度总利息和股息收入4.1百万美元,2023年同期3.8百万美元,生息资产平均收益率升至4.92% [4] - 2024年前九个月总利息和股息收入11.9百万美元,2023年同期11.3百万美元,生息资产平均收益率升至4.78% [9] - 2024年第三季度利息支出1.9百万美元,2023年同期1.5百万美元,资金平均成本升至2.43% [4] - 2024年前九个月利息支出比2023年同期高1.3百万美元,资金成本升至2.30% [9] - 2024年第三季度净利息收入2.1百万美元,2023年同期2.3百万美元 [4] - 2024年前九个月净利息收入6.5百万美元,2023年同期7.1百万美元 [9] - 2024年第三季度所得税费用89,000美元,2023年同期200,000美元 [8] - 2024年前九个月所得税费用约100,000美元,2023年同期600,000美元 [11] 贷款情况 - 截至2024年9月30日,贷款组合净额降至304.2百万美元,2023年12月31日为312.2百万美元,新增贷款36.0百万美元低于还款额 [1] - 截至2024年9月30日,非 performing 贷款4.8百万美元,与2023年12月31日持平,占总贷款比例升至1.57% [1] - 2022年第三季度识别出约220万美元多笔商业贷款受损,截至2024年9月30日余额约70万美元,特定准备金20万美元 [5][6] - 2024年第三季度为增加信贷损失准备金支出约9,000美元,2023年同期回收约209,000美元 [7] - 2024年前九个月信贷损失准备金回收68,000美元,2023年同期回收204,000美元 [10] 股票回购 - 2024年5月29日启动第六次股票回购计划,截至9月30日,已回购64,221股普通股,平均每股13.38美元 [2] - 第三季度回购并注销超52,000股公司股票 [3] 财务状况对比 - 截至2024年9月30日,总资产355.2百万美元,较2023年12月31日减少8.7百万美元,降幅2.4% [12] - 现金及现金等价物降至12.7百万美元,较2023年12月31日减少0.7百万美元,降幅5.4% [13] - 可供出售证券降至18.6百万美元,较2023年12月31日减少0.2百万美元,降幅0.7% [14] - 净贷款降至304.2百万美元,较2023年12月31日减少8.0百万美元,降幅2.6% [15] - 总存款降至275.3百万美元,较2023年12月31日减少5.8百万美元,降幅2.1% [16] - FHLB预付款降至28.5百万美元,较2023年12月31日减少2.3百万美元,降幅7.3% [17] - 股东权益降至41.2百万美元,较2023年12月31日减少0.4百万美元,降幅1.1% [18] 业绩影响因素 - 资金成本高企,第三季度持续影响盈利,美联储短期降息使利息支出减少,但本地存款利率仍高 [3] - 尽管季度贷款需求疲软,但因过去几个月高利率环境和二季度资产负债表重组策略,利息收入增加 [3] - 三季度整体债券收益率降低,使季度末其他综合损失显著减少 [3] 公司概况 - 渥太华银行集团是OSB社区银行的控股公司,为美国个人和企业客户提供金融服务 [19] - 银行提供多种存款账户和贷款产品,成立于1871年,总部位于伊利诺伊州渥太华 [19]