文章核心观点 投资者因公司营收略低于预期致Intellicheck股价周四早盘下跌12% 但管理层指出公司身份验证业务在房地产和银行领域有潜力 [1] 按目录总结 财务数据 - 第三季度营收470万美元 与去年大致持平 比市场共识低约3% SaaS收入增长1% 占营收大头 [2] - 定价能力强 新业务每笔交易定价同比增长25% 环比增长8% [2] 业务发展 - 新增客户成功与账户管理副总裁Sandra Bower 公司将深入挖掘产品管线 从现有客户获取更多收入 [3] 银行及多年期协议 - 零售仍是业务重要组成部分 公司正拓展新垂直市场 [4] - 一家大型地区性银行签署新多年期协议 已在1200家分行全面上线 预计未来将拓展至数字用例 该协议长期每年将产生六位数收入 [5] - 另一家超2700家分行的南方地区性银行正敲定多年期协议 预计2025年相关收入将大幅增加 有望成为七位数交易 [6] 房地产增长 - 房地产领域增长稳健 产权公司和房主受卖家假冒诈骗损失数十亿美元 [7] - 欺诈者常利用伪造信息交易 去年Doma支付的理赔中30%涉及欺诈和伪造 [8] - Westcor Land Title Insurance Company使用公司身份验证技术进行高级身份验证 [9] 其他业务增长 - 汽车业务同比增长28% 货运公司就业验证是关键增长领域 [9] 零售业务压力 - 自去年年中以来零售业务受压力 三位客户破产 消费者支出和信贷使用减少影响业务量 [10] - 管理层希望通胀下降后零售业务能复苏 认为目前的逆风可能转为顺风 [11] - 公司看好其他垂直市场 部分客户尚未全面实施解决方案 [12]