文章核心观点 - 公司凭借多元化产品组合、卓越承保能力、数字能力和坚实资本状况推动发展 ，股价表现良好且有上涨潜力 ，各方面指标显示其值得投资 [1][18] 股价表现 - 公司年初至今股价上涨64.7% ，高于行业的33.4%、金融板块的23.2%和标准普尔500指数的25.3% [1] - 公司股价远高于50日移动平均线 ，接近52周高点 [4] - 基于七位分析师的短期目标价 ，平均目标价为每股96.57美元 ，较周一收盘价有8.8%的上涨潜力 [5] 分析师预期 - 覆盖该股票的四位分析师中有三位上调了当前年度的盈利预期 ，两位上调了下一年度的预期 [6] - 过去30天里 ，公司2024年和2025年的盈利共识预期分别上升了1.5%和0.6% [6] 有利因素 - 公司专注于批发保险和中下市场等增长领域 ，降低风险敞口 ，专注特定业务线利于增长 [7] - 保险业务受益于多元化全球专业业务组合 ，预计2026年净保费收入三年复合年增长率为7.1% [8] - 再保险业务受益于强劲的周期管理 ，预计2026年净保费收入三年复合年增长率为7.2% [8] - 公司专注扩展数字能力 ，简化运营结构 ，有望到2026年实现低于11%的一般及行政比率 [9] - 战略举措推动公司过去几年运营收益改善 [10] 增长预测 - 2024年盈利共识预期为10.89美元 ，收入增长7.4%至61亿美元 ；2025年盈利预期为11.65美元 ，收入增长10.1%至68亿美元 [11] - 公司预期长期盈利增长率为27.3% ，高于行业平均的11.2% ，预计2026年每股收益三年复合年增长率为9.1% [11] 股息情况 - 公司连续18年提高股息 ，目前股息收益率为2.3% ，远高于行业平均的0.3% [12] 资本回报 - 公司过去12个月的股本回报率为19.2% ，高于行业平均的7.6% [13] - 过去12个月的投资资本回报率为11.6% ，高于行业平均的5.8% ，且呈上升趋势 [14] 估值情况 - 公司股价的市净率为1.4 ，低于行业平均的1.6 ，具有价值评分A [15] - 与其他公司相比 ，公司估值具有吸引力 [16] 综合评价 - 公司重新定位投资组合 ，加强业务 ，注重资源配置和效率提升 ，有VGM评分A [17] - 公司股息历史出色、增长预测良好、分析师情绪积极且估值有吸引力 ，是Zacks排名第二的买入股票 [18]