文章核心观点 新加坡金融管理局因摩根大通银行关系经理不当行为对其处以240万新加坡元（约180万美元）民事罚款，此前美国证券交易委员会也对摩根大通两家附属公司处以1.51亿美元罚款 [1][5] 新加坡金融管理局处罚情况 - 新加坡金融管理局指控摩根大通银行关系经理在24笔场外债券交易中向客户披露信息不准确或不完整，银行未能防止和发现此类不当行为 [1] - 摩根大通在定价和披露方面，对场外债券交易向客户收取高于银行间价格的利差，但关系经理未告知客户实际收取利差高于约定利率 [2] - 摩根大通称新加坡金融管理局所举实例占当时处理交易总量的“极小部分” [3] - 摩根大通私人银行在2020年完成内部审查后全面更新内部控制、监控和培训框架，已向客户退还多收费用并加强定价框架和内部控制 [4] 美国证券交易委员会处罚情况 - 美国证券交易委员会指控摩根大通两家附属公司在五项执法行动中存在误导投资者披露、违反信托责任等问题，两家附属公司同意支付1.51亿美元民事罚款和自愿付款以了结诉讼 [5][6] - 摩根大通发言人表示发现问题会解决并与监管机构合作解决担忧 [6]