文章核心观点 - 公司计划为部分优质客户提供保证金担保，以缓解其资金周转困难，促进产品销售和业务发展。同时，公司还计划将部分闲置自有资金进行现金管理，以提高资金使用效率。此外，公司及子公司计划在2025年度向银行申请综合授信额度，并提供相应担保。[1][13][47] 基本情况 - 公司拟通过在银行存放保证金的方式为部分优质客户向银行融资购买公司产品提供担保，保证金金额不超过银行向客户发放贷款总额的20%，且保证金余额最高不超过人民币20,000万元。[1] - 公司及子公司拟使用其结构性存款、定期存单等资产进行质押，向银行申请开具不超过人民币6亿元的银行承兑汇票，用于对外支付货款。[24] - 公司及子公司拟使用额度不超过人民币15亿元的暂时闲置自有资金购买风险低、安全性高、流动性好的银行、证券公司等金融机构发行的现金管理类产品。[32] - 公司及子公司2025年度拟向银行申请综合授信总额不超过人民币43.25亿元，并提供相应担保。[47] 被担保人的基本情况 - 被担保对象均为与公司保持良好合作关系的优质客户，经公司严格审查、筛选后确定，与公司及公司董事、监事和高级管理人员不存在关联关系。[3] - 被担保人均为公司合并报表范围内的全资子公司，部分全资子公司的资产负债率超过70%。[50] 风险防范措施 - 被担保对象是经公司严格筛选后向金融机构推荐的、与公司保持良好业务关系且具有较好信誉和一定偿还能力的优质客户。[4] - 被担保对象发生逾期的情况下，公司有权将被担保对象的相关款项代为用于偿还逾期贷款本息。[4] - 公司制定了相关制度，对被担保对象筛选、授信额度评估、内部审核流程、内部报告程序、责任部门及责任人等方面均作了规定。[4] - 公司及子公司购买现金管理类产品时，将选择风险低、流动性好、安全性高、期限不超过12个月的投资产品，明确投资产品的金额、期限、投资品种、双方的权利义务及法律责任等。[39] 累计对外担保金额及逾期担保的金额 - 截至2024年12月3日，公司及下属子公司担保余额为107,604.26万元，占公司最近一期经审计归属于母公司股东净资产的比例为39.42%。[5][54] - 其中，公司及子公司对合并报表范围内公司担保余额为97,114.70万元，占公司最近一期经审计归属于母公司股东净资产的比例为35.58%；公司及子公司对客户向银行金融机构融资采购公司饲料产品的融资担保余额为10,489.56万元，占公司最近一期经审计归属于母公司股东净资产的比例为3.84%。[5][54] - 截至目前，公司不存在逾期未偿付的担保以及涉诉担保事项。[5][54] 履行的审议程序及相关意见 - 公司于2024年12月6日召开第三届董事会第二十二次会议和第三届监事会第十六次会议，审议通过了相关议案。[6][8][19][28][42][53] - 保荐机构认为，公司为客户银行融资用于购买公司产品提供保证金担保是为了满足公司客户生产经营、促进客户与公司共同发展的需要，不存在损害公司及中小股东利益的情形。[9] - 保荐机构对公司以协定存款和通知存款的方式存放募集资金存款余额事项无异议。[22] - 保荐机构对公司使用部分闲置自有资金进行现金管理事项无异议。[44] 备查文件 - 公司第三届董事会第二十二次会议决议；公司第三届监事会第十六次会议决议；第一创业证券承销保荐有限责任公司关于公司为客户银行融资用于购买公司产品提供保证金担保的核查意见。[11] - 公司第三届董事会第二十二次会议决议；公司第三届监事会第十六次会议决议；第一创业证券承销保荐有限责任公司关于以协定存款和通知存款方式存放募集资金余额的核查意见。[23] - 公司第三届董事会第二十二次会议决议；公司第三届监事会第十六次会议决议；第一创业证券承销保荐有限责任公司关于公司使用部分闲置自有资金进行现金管理的核查意见。[45] - 公司第三届董事会第二十二次会议决议；公司第三届监事会第十六次会议决议。[55]