文章核心观点 - 公司过去三个月股价上涨10.9%跑赢行业 主要得益于云业务增长、AI解决方案普及和企业大单斩获 但也面临金融犯罪合规业务增长放缓、亚太地区下滑和竞争激烈等挑战 公司前景受强大产品组合、客户基础和合作伙伴助力 并给出积极财年指引 [1][2][10] 股价表现 - 过去三个月公司股价上涨10.9% 跑赢Zacks计算机与科技板块10.2%的回报率 [1] 业务增长驱动因素 - 云业务在2024年第三季度占总收入的72.5% 同比增长24% 推动股价上升 [1] - AI解决方案广泛采用 如Autopilot和Copilot成功推出 以及企业大单斩获 推动股价上涨 [2] 业务挑战 - 金融犯罪和合规业务增长放缓 亚太地区收入下降12% 且云与客户参与业务竞争激烈 [2] 第三季度业绩 - 总收入6.9亿美元 同比增长15% 云收入5亿美元 增长24% [3] - 云服务年度经常性收入超20亿美元 显示出云解决方案需求带来的增长潜力 [3] - 客户参与收入同比增长16% 由CXone尤其是其AI解决方案带动 [4] - 金融犯罪和合规收入同比增长8% 主要受云收入增加和平台销售推动 [4] 战略与创新 - 公司专注数字、分析、云、AI与自动化四大战略支柱 提升客户体验并推动增长 [5] - 2024年合作伙伴生态系统显著增长 超40家新伙伴加入支持CXone平台 [5] - 推出CXone Mpower平台 实现客户服务全自动化 [6] - AI解决方案采用激增 如CXone Copilot年合同价值在2024年第三季度增长六倍 [7] 合作伙伴关系 - Prosper选择公司进行客户体验转型合作 [8] - TF Bank选用公司AI驱动的AML Essentials解决方案预防金融犯罪 [8] - AUSIEX实施公司CXone云原生平台 客户参与度提高33% [9] 客户基础 - 公司服务超25000家组织 遍布150个国家和各行业 包括85家财富100强公司 [9] 财务指引 - 2024年非GAAP收入预计在27.15 - 27.35亿美元 中点同比增长15% [10] - 2024年非GAAP每股收益预计在10.95 - 11.5美元 中点同比增长26% [10] - Zacks共识预计2024年收入27.3亿美元 同比增长14.69% [10] - 2025年共识每股收益预计11.05美元 同比增长25.71% [11] 评级与推荐 - 公司目前Zacks评级为3（持有） 建议投资者等待有利时机增持 [12] - Five9、BILL Holdings和BWX Technologies是科技板块中评级更好的股票 均为Zacks评级2（买入） [12] - Five9、BILL Holdings和BWX Technologies长期盈利增长率分别为15.60%、13.41%和9.23% [13]