文章核心观点 TD银行因洗钱问题面临刑事和民事指控，支付巨额罚款，后续调查是否会追究高管责任存疑，参议员要求银行提供员工参与洗钱的详细信息，执法部门虽有行动但尚未追究高层责任 [1][2][6] 银行违规情况 - TD银行承认违反银行保密法参与洗钱的刑事和民事指控 [1] - 2014年1月至2023年10月期间，TD银行未能监控18.3万亿美元的可疑客户活动 [2] - 2018 - 2021年，TD银行员工帮助洗黑钱4.74亿美元，涉及芬太尼等毒品非法销售 [5] 处罚与和解 - TD银行支付18亿美元刑事罚款，加上民事罚款总计30亿美元以解决指控 [1] - 和解条件要求TD银行全力配合美国司法部对其官员、董事和员工活动的持续调查 [2] 高管动态 - 银行总裁兼首席执行官Bharat Masrani将于2025年4月退休，目前未被起诉 [3] - 参议员要求Masrani提供银行员工参与洗钱的详细信息 [4] 执法行动 - 12月11日，美国司法部指控佛罗里达分行的一名低级员工Leonardo Ayala洗钱 [6] - 此前执法部门对大银行洗钱行为处以巨额罚款，但未追究个人责任，TD银行高层是否被起诉待观察 [7] 参议员关注 - 参议员Wyden和Warren指出洗钱计划有银行员工参与，合规高管未及时行动 [5] - 强调需迅速采取行动追究银行家责任，包括刑事起诉和制裁 [6]