文章核心观点 - 美国证券交易委员会（SEC）指控德意志银行证券有限公司未及时提交可疑活动报告（SARs），该公司同意支付400万美元民事罚款以了结指控 [1] 事件详情 - 经纪交易商需根据《银行保密法》及美国财政部金融犯罪执法网络规定，对有理由怀疑涉及非法资金、无商业或合法目的、旨在便利犯罪活动的交易提交SARs [2] - 德意志银行证券收到与执法、监管调查或诉讼相关请求后开展SARs调查，但在2019年4月至2024年3月期间，存在未在合理时间内完成调查情况，至少有两起超过两年才提交SARs [3] 处罚决定 - SEC认定德意志银行证券违反《证券交易法》第17(a)条及相关规则，该公司未承认或否认指控，同意接受谴责、停止违规命令及支付400万美元民事罚款 [4] 调查信息 - SEC调查由纽约地区办公室Alicia Guo、Joshua Tannen、Steven G. Rawlings及波士顿地区办公室Joy Guo进行，市场情报办公室银行保密法审查组人员提供协助，由纽约地区办公室副主任Sheldon L. Pollock监督 [5] - 对德意志银行证券的检查由检查部门Dwight Fu和Lisa Jordan开展 [5]