文章核心观点 德意志银行证券因未及时提交可疑活动报告（SARs）被美国证券交易委员会（SEC）指控，同意支付400万美元民事罚款以了结指控，SEC强调及时提交SARs的重要性，且近期已对多家涉及SARs问题的公司采取行动 [8][10] 分组1：德意志银行证券情况 - 2019年4月至2024年3月，公司未在合理时间内完成调查，至少两起案件提交SARs用时超两年 [2] - 监管机构称公司在四年内提交的多份SARs中未包含重要必要信息 [3] - 公司未承认或否认监管机构调查结果，同意受到谴责、下达停止令并支付民事罚款 [4] - 公司同意支付400万美元民事罚款以了结SEC指控 [8] 分组2：SEC行动及态度 - SEC指控集中在德意志银行证券对执法或监管机构要求SARs调查请求的回应 [5] - SEC通过此次执法行动让德意志银行证券担责，并向其他市场注册人传达及时提交SARs至关重要的信息 [10] 分组3：其他公司情况 - 11月，SEC宣布与三家经纪交易商（Webull Financial、Lightspeed Financial Services Group和Paulson Investment Company）达成和解，因其提交的SARs存在缺陷 [6] - 8月，SEC指控经纪交易商OTC Link在超三年时间里未提供多份SARs，该公司未采用或实施“合理设计”的反洗钱政策和程序，期间未提交任何SARs [7][11] - 近几个月，监管机构已对其他涉及SARs问题的公司采取行动 [12]