股价表现与市场趋势 - 公司股价目前低于50日简单移动平均线(SMA) 表明短期呈现看跌趋势 截至2025年1月10日 股价为56.70美元 较52周高点65.49美元下跌13.4% [1] - 过去6个月 公司股价上涨4.9% 表现优于行业平均下跌2.1% 以及Zacks S&P 500综合指数3.8%的涨幅 [5] - 15位分析师给出的平均目标价为64.27美元 较当前股价有10.6%的上涨潜力 [8] 财务表现与估值 - 公司市值为216亿美元 过去3个月平均交易量为160万股 [2] - 2025年Zacks一致预期显示 公司收入预计增长8%至146亿美元 盈利同比增长9.6% 长期盈利增长率预计为13.1% 高于行业平均11.2% [9] - 公司ROE为20.4% 显著高于行业平均7.6% ROIC为10.3% 也优于行业平均5.8% [10][11] - 公司股价较行业溢价 市净率为2.56倍 高于行业平均1.48倍 [15] 业务发展与战略 - 公司专注于商业保险领域 包括超额和剩余保险 认可保险和专业个人保险 在这些领域具有竞争优势 [12] - 保险业务是公司净保费收入的主要来源 得益于多个新业务单元的启动 国际业务的扩展 费率上涨 市场错位和高续保率 [13] - 公司在英国 欧洲大陆 南美 加拿大 斯堪的纳维亚 亚洲和澳大利亚等新兴市场开展业务 已连续60多个季度实现有利的准备金发展 [14] 股东回报与投资价值 - 公司自2005年以来持续提高股息 并支付特别股息和回购股票 股息收益率为0.5% 高于行业平均0.3% [17] - 尽管股价溢价 但公司仍被Zacks评为1级(强力买入) 适合加入投资组合以获得更好回报 [18]