文章核心观点 美国证券交易委员会（SEC）宣布两家Robinhood经纪交易商同意支付4500万美元民事罚款以了结未能遵守多项监管要求的指控 [1] 罚款情况 - Robinhood Securities同意支付3350万美元罚款，Robinhood Financial同意支付1150万美元罚款 [1] 其他处理措施 - 两家公司承认命令中的某些调查结果，同意被谴责并对非官方渠道通信合规性进行内部审计 [2] SEC表态 - SEC执法部门代理主任Sanjay Wadhwa表示经纪交易商履行法律义务对保护投资者和促进市场公平至关重要，两家Robinhood公司未能遵守多项重大监管要求 [3] Robinhood回应 - Robinhood称很高兴解决这些问题，大部分是历史问题且已解决，有能力继续引领行业创新，期待与新政府领导下的SEC合作 [4] 违规事项 - Robinhood违规事项包括可疑活动报告、身份盗窃保护、系统未经授权访问、非官方渠道通信、经纪数据保留和客户通信保留等 [4] - Robinhood Securities还存在电子蓝单、零碎股票交易和股票借贷方面的违规行为 [5] - 多数违规行为发生在2023年之前，有一项在2023年12月结束 [5] 过往案例 - 2020年12月Robinhood同意支付6500万美元了结SEC指控，当时未承认或否认监管机构的调查结果 [6]