公司业绩表现 - 公司2024年第四季度调整后每股收益为2.60美元，超出Zacks共识预期的2.42美元，同比增长27.5% [1] - 2024年全年调整后每股收益为8.67美元，超出共识预期的8.50美元，同比增长13.2% [4] - 2024年第四季度总收入为34.1亿美元，同比增长12.1%，超出共识预期的33.1亿美元 [5] - 2024年全年总收入为130亿美元，同比增长8.8%，超出共识预期的129.6亿美元 [5] - 2024年第四季度归属于普通股股东的净利润为7.28亿美元，远高于去年同期的1.72亿美元 [4] - 2024年全年归属于普通股股东的净利润为24.8亿美元，同比增长36.4% [4] 财务指标分析 - 2024年第四季度净利息收入为7.49亿美元，同比增长10.5%，主要受投资证券收益率上升和贷款增长推动 [6] - 2024年第四季度净息差同比下降9个基点至1.07%，低于预期的1.12% [6] - 2024年第四季度费用收入为26.6亿美元，同比增长12.6%，超出预期的24.6亿美元 [6] - 2024年第四季度非利息支出（GAAP基础）为24.4亿美元，同比下降13.5%，主要由于FDIC特别评估费用的缺失 [7] - 2024年第四季度调整后非利息支出为23.8亿美元，同比增长8.2%，超出预期的23.1亿美元 [7] - 2024年第四季度信贷损失拨备为1200万美元，同比下降40%，低于预期的2130万美元 [7] 资产管理业务 - 截至2024年12月31日，公司托管和管理资产总额为46.56万亿美元，同比增长11.4%，主要受季度末股市上涨和客户资金流入推动 [9] - 截至2024年12月31日，公司管理资产为4.72万亿美元，同比增长14.9%，主要受季度末市场上涨和净流入推动 [9] 资本状况与股东回报 - 截至2024年12月31日，公司普通股一级资本比率为10.9%，低于2023年同期的11.6% [8] - 2024年第四季度普通股平均回报率为12.7%，远高于去年同期的3.1% [8] - 2024年第四季度公司回购了价值5.5亿美元的股票 [10] 行业表现 - 纽约梅隆银行2024年第四季度调整后每股收益为1.72美元，超出共识预期的1.56美元，同比增长33.3%，主要受费用收入和净利息收入增长推动 [12] - 摩根大通2024年第四季度每股收益为4.81美元，远超共识预期的4.03美元，主要受强劲的资本市场表现和抵押贷款银行业务推动 [13]