文章核心观点 TD银行集团宣布两项金融犯罪风险管理职位任命，此前已宣布解决美国调查措施及加速CEO过渡 [1] 任命情况 - 美国银行保密法官员Jacqueline (Jackie) Sanjuas兼任全球金融犯罪风险管理主管，接替Herb Mazariegos，任命于周四生效 [2] - Stephen Joyce担任加拿大及国际业务（非美国）临时金融犯罪风险管理主管，任命于周四生效 [4] 人员背景 - Sanjuas 2024年1月加入TD银行集团，此前在花旗工作19年，过去一年推动银行美国反洗钱计划变革与改进 [3] - Mazariegos 2023年11月加入TD银行集团 [2] CEO过渡 - 1月17日宣布加速CEO过渡，首席运营官Raymond Chun将于2月1日而非4月10日担任集团总裁兼CEO，接替Bharat Masrani [5] 美国调查情况 - 10月银行及部分美国子公司就银行保密法和反洗钱合规计划调查达成协议 [6] - 美国司法部称2014年1月至2023年10月银行反洗钱计划存在长期、普遍和系统性缺陷且未采取适当补救措施 [6] - 美国财政部称银行同意支付“历史性罚款”，接受四年监督并进行额外问责和数据治理审查 [7]