文章核心观点 Arthur J. Gallagher & Co.（AJG）将于1月30日公布2024年第四季度财报 过往四个季度中三次盈利超预期 此次Zacks模型预测其盈利将超预期 同时还给出另外三只可能盈利超预期的保险股 [1][7] 分组1：AJG财报情况 - AJG将于1月30日公布2024年第四季度财报 过去四个季度中三次盈利超预期 一次未达预期 [1] - 两个业务板块表现良好 新业务、高客户留存率和更高续保保费或助力第四季度业绩 [2] - 手续费共识预期为9.1亿美元 较上年同期增长13.5% 佣金共识预期为15亿美元 较上年同期增长14.2% [3] - 佣金和手续费增加、补充收入和或有收入及投资收益提高 以及战略并购或推动本季度营收增长 营收共识预期为27亿美元 较上年同期增长9.7% [4] - 经纪业务板块预计有机增长约8% 利润率扩张90 - 100个基点 风险管理业务板块预计第四季度有机增长约7% [5] - 总费用可能因薪酬、报销、利息、摊销和收购或有应付账款估计变化而增加 [5] - 第四季度每股收益共识预期为2.03美元 较上年同期增长9.7% [6] 分组2：Zacks模型预测 - Zacks模型预测AJG此次盈利将超预期 因其有正的盈利ESP和Zacks排名1、2或3 [7] - AJG盈利ESP为+0.03% 最准确估计为2.04美元 高于Zacks共识估计的2.03美元 [7] - AJG目前Zacks排名为2 [8] 分组3：其他可考虑的保险股 - Aon（AON）盈利ESP为+2.75% Zacks排名为3 第四季度盈利共识预期为4.24美元 同比增长9% 过去四个季度一次盈利超预期 三次未达预期 [9] - RenaissanceRe（RNR）盈利ESP为+0.88% Zacks排名为3 第四季度盈利共识预期为7.39美元 同比下降37.2% 过去四个季度均盈利超预期 [10][11] - W.R. Berkley Corporation（WRB）盈利ESP为+1.37% Zacks排名为3 第四季度盈利共识预期为95美分 同比下降2.1% 过去四个季度均盈利超预期 [11]