文章核心观点 - 股市上涨使股息收益率降至多年低点，标普500平均收益率仅1.24%为2000年以来最低，牛市推高成长股估值，零售股折价交易且股息率有吸引力，推荐两只零售股以增加被动收入 [1] 耐克公司情况 - 耐克是全球顶级鞋类品牌，过去12个月营收490亿美元，三分之二来自鞋类，消费者支出疲软致其11月结束的财年第二季度销售额同比降8%，股价较历史高点跌57%，股息率达15年最高 [2] - 耐克品牌和竞争地位无问题，Air Jordans受鞋迷追捧，高年销售额表明仍有很多人购买其鞋子 [3] - 新CEO让品牌回归运动创新，上季度跑鞋销售表现优于其他品类，公司将重回增长，股价也会回升 [4] - 分析师预计耐克2025财年全年收益为2.06美元，低于2024财年的3.73美元，2026财年将反弹至2.50美元 [5] - 11月耐克将季度股息提高8%至0.40美元，占2025财年预期收益的78%，当前股价77.50美元时，远期股息率为2.06%，长期来看鞋类行业有望增长，是低价投资领先品牌的好机会 [6] 塔吉特公司情况 - 塔吉特是顶级股息支付者，自1967年起每年支付股息，长期股息记录表明业务持久，可能终身支付股息 [7] - 塔吉特专注服装和玩具等非必需品类，对消费者支出趋势敏感，股价较此前峰值下跌47%，第三季度同店销售额仅同比增长0.3%，11月和12月假日销售显著回升，总销售额增长2.8%，同店销售额增长2%，服装和玩具销售加速 [8] - 分析师预计塔吉特2025年收益为8.67美元，略低于去年，2026年将反弹至9.27美元，当前季度股息为1.12美元，占2025年预期收益的52%，当前股价140.75美元时，远期股息率为3.18% [9] - 随着销售改善股价可能上涨，投资者持有股票至经济全面复苏有望获得可观回报 [10]