文章核心观点 - 医疗保健计划提供商Molina Healthcare将于2025年2月5日收盘后公布2024年第四季度财报，虽有增长因素但因成本上升和投资收入下降盈利超预期不确定，同时推荐了其他可能盈利超预期的医疗公司 [1][11][12] 财报信息 - Molina Healthcare将于2025年2月5日收盘后公布2024年第四季度财报，预计每股收益5.81美元，营收105亿美元 [1] - 过去一个月第四季度盈利预期保持稳定，同比增长32.7%，季度营收预计同比增长16.1% [2] 盈利表现 - Molina Healthcare过去四个季度均超盈利预期，平均超预期幅度为2.4% [3] - 此次模型未明确预测公司盈利超预期，虽Earnings ESP为+1.91%，但Zacks Rank为4（卖出） [4] 影响Q4业绩因素 - 公司医疗补助和医疗保险业务客户群增长推动保费增长，第四季度保费预计同比增长17.8%，模型预计增长17.5%，医疗补助保费预计同比增长近15%，医疗保险保费预计达13.5亿美元，同比增长28% [6] - 多项合同签订、续约及收购推动会员增长，美国人口老龄化支撑医疗保险计划需求，医疗补助会员增长部分被重新确定流程抵消，医疗补助会员预计同比增长10.8%，医疗保险会员预计增长44.4%，市场会员预计增长52.7% [7][9] - 市场医疗护理比率（MCR）预计降至78.16%，总MCR预计降至88.7%，表明利润率增长 [10] - 成本上升和投资收入下降使盈利超预期不确定，投资收入预计同比下降5.1%，第四季度总运营费用预计同比增长超11% [11] 其他推荐公司 - Rhythm Pharmaceuticals Earnings ESP为+11.60%，Zacks Rank为2，过去30天盈利预期有一次上调，营收预计达3623万美元，同比增长49.5% [12][13] - Tarsus Pharmaceuticals Earnings ESP为+32.92%，Zacks Rank为2，盈利预计同比改善48.1%，过去四个季度均超盈利预期，平均超预期幅度为14.7% [13][14] - Natera Earnings ESP为+61.91%，Zacks Rank为2，盈利预计同比改善34.4%，过去四个季度均超盈利预期，平均超预期幅度为36.4% [14][15]