文章核心观点 - Wall Street分析师对标准普尔500指数成份股发布超12000份评级，FactSet Research构建的“自下而上”目标价显示该指数一年目标为6920，较当前水平有近13%涨幅，投资者可考虑买入微软和MercadoLibre股票 [1][2] 微软相关情况 - 微软在企业软件和云计算有两大重要增长引擎，为产品生态添加AI功能创造新收入流，但近三个月股价下跌9%带来投资机会 [4] - 微软在企业软件领域凭借多产品类别优势，有望将AI货币化，近70%财富500强公司使用其生成式AI助手Microsoft 365，近期季度使用量环比增长超60% [5] - 微软云计算平台Azure因与OpenAI合作，在AI竞争中更具优势，摩根士丹利调查显示其明年最有可能获得市场份额 [6] - Wall Street预计到2026财年微软收益将以每年13%的速度增长，当前33倍收益的估值较12个月平均的36倍有折扣，为耐心投资者提供合理切入点 [7] - 59位跟踪微软的分析师给出的平均目标价为每股510美元，较当前股价有23%的上涨空间 [11] MercadoLibre相关情况 - MercadoLibre运营拉丁美洲最大的在线市场，到2026年其零售电子商务市场份额有望从2024年的28%升至30%，为商家提供多种相邻服务是其成功原因 [8] - MercadoLibre拥有拉丁美洲最快、最广泛的物流网络，是该地区最大的零售媒体广告商，在阿根廷、智利和墨西哥运营最大的金融科技平台，在巴西排名第二，这些服务增强了业务的网络效应 [9] - 拉丁美洲经济数字化推动MercadoLibre发展，预计在线零售销售、数字支付和数字广告支出将分别以每年10%、10%和12%的速度增长，意味着该公司未来将实现强劲的两位数销售增长 [10] - Wall Street预计到2025年MercadoLibre收益将以每年43%的速度增长，当前73倍收益的估值合理，但美元强势可能使未来季度汇率不利，收益增长可能低于预期 [11][12] - 25位跟踪MercadoLibre的分析师给出的平均目标价为每股2300美元，较当前股价有11%的上涨空间 [11]