公司股价表现 - 公司股价年初至今下跌8.2% 跑输行业、板块和标准普尔500指数 [1] - 股价远低于52周高点 且低于50日移动平均线 呈看跌趋势 [1] - 公司股票交易价格高于行业 市净率6.72倍高于行业平均1.65倍 [4] 公司基本情况 - 公司市值100亿美元 过去三个月平均成交量20万股 [5] 公司增长预期 - 2025年盈利预期17.49美元 同比增长8.9% 营收18亿美元 增长13.3% [6] - 2026年盈利预期20.91美元 同比增长19.6% 营收21亿美元 增长14.4% [6] - 公司增长评分为B 预期长期盈利增长率15% 优于行业平均7.9% [6] 公司发展有利因素 - 在美国超额和剩余（E&S）市场有强大影响力 续约保留率高 推动保费增长 [9] - 成功实现利润率提升和损失率降低 目标是长期综合比率保持在80%多的中间水平 [10] - 凭借专有技术平台有望降低费用率 利用分析驱动盈利能力和运营效率 [11] - 过去多个季度自由现金流转化率超85% 反映盈利稳健 [12] 公司资本回报情况 - 过去12个月净资产收益率（ROE）28% 优于行业的7.6% 长期目标是实现中两位数ROE [13] - 过去12个月投资资本回报率（ROIC）24.1% 优于行业的5.8% 且呈上升趋势 [14] 公司股价目标 - 九位分析师给出的短期目标价显示 平均目标价477.78美元 较上一收盘价有11.6%的上涨潜力 [15] 公司综合展望 - 公司有望从专注E&S市场、审慎承保、降低费用率、投资组合增长和有效资本配置中获益 [16] - 公司自2017年以来股息以7年复合年增长率12.1%增长 2024年10月董事会授权最高1亿美元的股票回购计划 [17]