文章核心观点 - 全球金融科技领导者Broadridge Financial Solutions发布最新Investor Pulse更新，提供美国个人投资者习惯洞察，新增个人回报率大规模分析功能，助力金融专业人士和投资者深入了解投资格局并做出决策 [1][3] 分组1：Broadridge Investor Pulse介绍 - 分析近5000万美国投资者应税和IRA账户，是美国零售投资行为权威来源 [2] - 新创建的Investor Pulse网站每月更新，是金融专业人士和个人投资者分析投资市场趋势的动态工具 [2] - 可按地区、年龄、性别、教育水平等进行人口统计过滤，使用户能精准深入投资者细分市场并创建自定义同类群组 [3] 分组2：创新个人回报率数据 - 新增个人回报率指标，基于月末持仓衡量投资者资产加权总回报，按年龄、性别、教育水平和地区等细分展示投资盈亏 [4] - 2024年普通投资者回报率为13.5%，而标准普尔500指数为25%，彭博综合债券指数为1.3% [6] - 2024年第四季度所有零售投资者中位数回报率为0.7%，标准普尔500指数为2.4%，彭博综合债券指数为 - 3.1% [7] - 财富和代际细分市场回报主要由增加的股票敞口驱动，“主动共同基金所有者”表现逊于其他投资者，教育水平对回报率无影响，男性投资者回报率高于女性 [7] 分组3：DIY投资趋势 - 2024年各代DIY投资者资产份额均增加，24.1%的资产通过自我导向平台投资，各财富阶层资金从咨询渠道向在线经纪渠道转移 [9] - 年轻一代在在线经纪渠道资产份额高于咨询渠道，婴儿潮一代和沉默一代在咨询渠道资产份额较大 [10] - 美国中西部投资者对DIY投资依赖程度最低，19.4%的资产通过在线经纪平台投资 [11] 分组4：男女投资者差异 - 男性在咨询渠道和在线经纪渠道资产占比均高于女性，在线经纪渠道差距最大，自2019年以来变化不大 [12] - 男性在共同基金、ETF和股票资产中占比更高，股票资产差距近15个百分点 [13] 分组5：研究方法 - 分析来自专有业务流程的去识别化股权所有权数据，涉及数千万零售投资者家庭应税和IRA账户及数十亿数据点，涵盖2019 - 2024年应税账户和IRA持有的ETF、封闭式基金、开放式共同基金和美国股票 [14] 分组6：关于Broadridge - 是全球技术领导者，为客户提供投资、治理和通信支持，推动运营弹性、提升业务绩效和改变投资者体验 [15] - 技术和运营平台每年处理和生成超70亿条通信，支撑全球超10万亿美元证券日常交易，是标准普尔500指数成分股，在21个国家拥有超14000名员工 [16]