文章核心观点 公司为防范与关联方利益输送风险，按监管要求深化落实关联交易监管政策，细化优化管理制度机制，报告2024年度关联交易整体情况，包括管理情况和关联方及交易统计情况 [1] 关联交易管理情况 履行主体责任，发挥治理效能 - 构建全方位、多层级、矩阵式管理体系保障关联交易合规开展 [1] - 董事会承担最终责任，各层级按要求落实关联交易管理责任 [2] - 董事会审计与关联交易控制委员会审查关联交易，董事、监事持续关注督导 [2][3] - 报告期内，相关委员会和董事会召开6次会议，预审、审批9项关联交易议案，涉及17项重大关联交易（合计金额17,040.20亿元）和年度关联交易专项报告 [3] 细化政策落实，深化合规宣贯 - 搭建“1+3+N”关联交易管理制度体系，保障监管要求内化落实 [7] - 紧跟政策动向，明确不同政策落地要求并研究落地方案 [7] - 健全管理制度，出台实施细则，推动各单位制定子制度 [7] - 开展11场专题培训深化合规宣贯 [8] 强化关联识别，优化流程机制 - 强化关联法人和自然人管理与动态更新，增强关联方名单有效性 [9] - 强化大数据筛查，完善失效名单管理 [9] - 推动建立内部关联自然人任职信息共享机制 [9] 完成审议、披露和报告 - 遵循不同监管机构规定强化关联交易信息披露 [10] - 报告期内完成关联交易数据季度报送，发布多项公告并集中披露关联交易情况 [10] 开展数据治理，做实督导检查 - 强化上限监测，防范规模风险，开展内部额度调剂 [11] - 强化业务提示，防范流程风险，梳理流程并开展培训 [11] - 强化过程督导，防范申报风险，上线监测系统功能 [11] - 强化数据核查，防范统计风险，开展数据检查和比对核验 [12] 加强子公司管理 - 印发通知提出11项管理举措，推动制度全覆盖和建立核对机制 [12] - 向子公司共享信息，交流管理模式和系统开发思路 [12] 强化内控考核，加快科技赋能 - 对各机构关联交易管理质效考核评价并纳入考核体系 [13] - 优化关联法人识别算法和小程序，推动业务系统自动化 [13] 关联方和关联交易统计情况 关联方认定情况 - 截至报告期末，有6,993家关联法人、9,185名关联自然人 [13] - 关联法人较2023年末增加737家，主要因股东和业务变化 [14] - 关联自然人较2023年末减少216人，因信息重检维护和追溯期截止 [14] 授信类关联交易情况 - 各监管口径下，对不同关联方有相应授信额度和余额，均未超限额 [15][17] - 关联方授信业务整体质量优良，对正常经营无重大影响 [18] - 2024年发生授信类关联交易金额合计11,947.50亿元，按规定履行程序 [18] 非授信类关联交易情况 - 已申请部分关联方持续关联交易上限，各类非授信关联交易发生额未超年度上限 [18] - 2024年发生非授信类关联交易金额合计15,390.18亿元，按规定履行程序 [19]