财务公司基本情况 - 财务公司于2005年5月10日正式成立 注册资本金65亿元人民币（含750万美元）[1] - 经营范围包括吸收成员单位存款 办理成员单位贷款 票据贴现 资金结算 委托贷款 同业拆借 固定收益类有价证券投资等十项核心业务[1] - 持有统一社会信用代码911100001956572及金融许可证机构编码L0200H211000001 注册地址位于北京市西城区菜市口大街[1] 内部控制体系 - 建立由董事会 监事会和经营管理层组成的运行机制 设立11个部门（5个业务部门 6个职能部门）实现前中后台有效分离[2] - 制定覆盖结算 信贷 资金管理 风险合规等关键环节的内部控制制度 并定期修订完善[2][3] - 实施三道防线风控体系：业务部门为第一道防线 法务风控部为第二道防线 纪委办公室（审计部）为第三道防线[4] 风险管理措施 - 严格执行贷款"三查"制度（贷前调查 贷中审查 贷后检查） 实行授信业务统一管理[5] - 对信贷资产按季度计提准备金 表外承兑业务也计提准备 全面监控资产风险[5] - 投资业务以固定收益类为主 实行逐日监控 设立严格交易对手准入标准[6] - 核心业务系统实现贷审会全流程管理 投资系统实现交易全流程管理 风险监测系统按日跟踪监管指标[6] 经营与财务数据 - 截至2024年末总资产478.60亿元 所有者权益89.49亿元 利润总额9.44亿元 净利润7.18亿元[7] - 成员单位存款及同业存放数据未完整披露 但明确全年未发生重大经济事故[7] - 监管指标符合要求：资本充足率年初2.33% 年末2.39% 票据承兑余额/存放同业余额80.73%[7] 存贷款业务关系 - 公司在财务公司存款余额5.84亿元 占比92.45% 贷款余额152.36亿元 占比9.87%[7] - 存款安全性和流动性良好 日最高存款余额不超过180亿元 贷款余额不超过270亿元 均未超协议上限[7] - 财务公司提供优于市场水平的金融服务平台和信贷支持 未出现延期支付情况[7] 总体评估结论 - 财务公司经营资质合法 业绩良好 内部控制体系完善 未发现风险管理或财务报表存在重大缺陷[8] - 各项业务合规开展 监管指标符合《企业集团财务公司管理办法》要求[7][8]