文章核心观点 公司认为中交财务有限公司具有合法有效的《金融许可证》《企业法人营业执照》，建立了较为完整合理的内部控制制度，能较好地控制风险，2024 年经营情况良好，不存在重大管理风险，关联人与其之间发生的存贷款、金融业务风险可控，董事会决策程序合规，不存在损害公司及中小股东权益的情形 [10][11] 财务公司基本情况 - 公司于 2013 年 7 月成立，由中国交通建设集团有限公司及中国交通建设股份有限公司共同出资设立，成立之初注册资本金 35 亿元，2021 年 10 月增至 70 亿元，前者持股 5%，后者持股 95%，截至 2024 年末员工 70 人 [1] - 公司经国家金融监督管理总局北京监管局批准，可经营吸收成员单位存款、办理成员单位贷款等多项业务 [1] 财务公司内部控制基本情况 组织架构及运行情况 - 公司按“三会分设、三权分开、有效制约、协调发展”原则，设立股东会、董事会、监事会和公司管理层，落实党组织研究讨论董事会、经理层决策重大问题的前置程序，各机构依规则行使权力、承担责任 [2] - 董事会下设审计、风险管理、战略、薪酬与考核委员会，各委员会职责明确，负责监督、评估、制定战略、考核薪酬等工作 [3] - 高管层下设信贷审查和投资决策委员会，分别负责审查审批授信业务和投资决策等工作 [4] - 专门委员会成员由董事、监事、管理层、有关职能部门负责人组成，公司设置高管岗位，分前台、中台、后台部门，权责明晰 [5] 控制活动 - 公司制定《授权管理办法》和《组织机构重大权限指引》，实行逐级有限授权，总经理负责日常经营管理，各分管副总经理分管相应部门 [5] - 公司按业务管理办法和流程开展业务，控制业务风险，成员单位存款业务严格操作，资金结算安全快捷，信贷业务按流程开展，严格执行“三查”制度 [6] - 公司实行内部审计监督制度，审计部负责内部审计，向高管层提改进意见，核心系统和信息系统功能完善，提升业务效率和质量 [7][8] 内部控制总体评价情况 - 公司内部控制制度完善，执行有效，在资金管理和信贷业务方面较好控制了风险 [8] 财务公司经营管理及风险管理情况 经营情况 - 截至 2024 年末，公司资产总额 973.84 亿元，营业收入 21.44 亿元，利润总额 8.06 亿元，净利润 6.34 亿元，不良贷款率为 0，经营良好，未发现风险控制体系重大和重要缺陷 [8][9] 监管指标 - 文档未给出具体监管指标内容 [9] 中国交建在财务公司的存贷情况 - 截至 2024 年 12 月末，中国交建在财务公司存款余额占比 33.37%，贷款余额 622.09 亿元，占比 11.75%，存款安全性和流动性良好 [9] 关联公司在财务公司的存贷情况 - 截至 2024 年 12 月末，财务公司吸收关联人存款 164.53 亿元，占存款总额 19.12%，关联人贷款本金余额 37.79 亿元，有相关峰值数据，应支付关联人存款利息 1.63 亿元，未发现风险管理重大和重要缺陷 [9][10] 风险评估意见 - 财务公司受严格监管，2024 年经营良好，无重大管理风险，关联业务风险可控，董事会决策程序合规，未损害公司及中小股东权益 [11]