文章核心观点 公司对国投财务有限公司的经营资质、业务和风险状况进行评估，认为其具有合法证照，内控制度完整合理，能较好控制风险，各项监管指标符合规定，与财务公司开展存款金融服务业务风险可控 [1][8] 财务公司基本情况 - 2008 年底经银监会批准设立，2009 年 2 月 11 日注册成立，注册资本 50 亿元 [1] - 法定代表人为崔宏琴，注册地址在北京市西城区阜成门北大街 2 号 18 层 [1] - 企业类型为其他有限责任公司，统一社会信用代码为 911100007178841063 [1] - 经营范围为企业集团财务公司服务，不得从事禁限类项目经营 [1][3] 财务公司内部控制的基本情况 控制环境 - 建立股东会、董事会、监事会，明确各层级在风险管理中的责任 [3] - 董事会下设风险管理委员会，辅助董事会进行重大风险管理决策 [3] - 治理结构健全，实行董事会领导下的总裁负责制，下设 11 个部门 [3] 风险的识别与评估 - 建立风险管理制度，风险管理部定期汇总监管指标并出具报告 [3] - 通过设置风险经理强化信贷业务信用风险识别和业务合规性 [3] - 内控管理制度体系完善，各部门执行标准化操作流程和风险防范措施 [4] - 审计稽核部门对内控执行等情况进行监督评价 [4] 重要控制活动 - 依据法律法规实现不相容职责分离，涵盖结算、财务、固定资产等多方面业务 [4][5] - 业务系统不断完善更新，近两年针对既有业务细化形成操作规程 [6] 内部监督方面 - 独立设立审计稽核部（纪律检查部），有效执行审计稽核与监督评价工作 [6] - 建立并完善内部审计队伍，制定 7 项制度依法开展内部审计工作 [6] 风险管理总体评价 - 风险管理制度健全，执行有效，建立了合理完整的内部控制体系 [6] - 整体风险控制在较低水平 [6] 财务公司经营管理及风险管理情况 经营情况 - 截至 2024 年 12 月 31 日，总资产 416.28 亿元，所有者权益 79.43 亿元 [6] - 2024 年度营业收入 9.65 亿元，净利润 5.16 亿元，数据均未经审计 [6] - 经营稳定，各项风险指标符合监管要求 [6] 管理情况 - 自成立以来坚持稳健经营原则，按法规和章程规范经营行为 [7][8] - 未发现经营管理相关风险控制体系存在重大缺陷 [8] 监管指标 - 未发现违反《企业集团财务公司管理办法》31、32、33 条规定的情形 [8] - 各项监管财务指标符合该办法第 34 条规定要求 [8] 公司在财务公司的存贷情况 - 截至 2024 年 12 月 31 日，公司在财务公司有存款余额，存贷业务按协议执行 [8]