文章核心观点 公司于2025年3月31日与锦江财务公司续签《金融服务框架协议》，由其继续提供金融服务，该交易构成关联交易，此安排利于公司资金监控与调配，且交易遵循公平原则，决策程序合法有效 [1][4][7] 关联交易概述 - 公司与锦江财务公司原协议2025年6月30日期满，2025年3月31日续签协议继续提供金融服务 [1] - 锦江财务公司与公司受锦江资本和锦江国际集团控制，构成关联交易，不构成重大资产重组 [1] - 截至2025年3月31日，公司在锦江财务公司贷款余额119,290.50万元、存款余额346,513.12万元 [1] 交易方介绍 - 锦江财务公司1997年10月成立，注册资金10亿元，是具有企业法人地位的非银行金融机构 [2] - 股东情况为锦江资本持股85.50%、锦江国际集团持股9.50%、锦江饭店持股5%，锦江饭店为锦江资本控股子公司 [2] - 截至2024年12月31日，资产总额1,136,966.41万元，所有者权益163,752.21万元，净利润5,207.38万元 [3] 关联交易主要内容 交易标的 - 锦江财务公司向公司提供金融服务 [3] 金融服务业务内容及原则 - 存款按不低于同期境内商业银行相同存款产品利率计付利息，按日积数计算法计息 [3] - 贷款按不高于同期境内商业银行同类型贷款利率计收利息，按日积数计算法计息 [5] - 其他金融服务收费标准不高于同期境内商业银行同类费用标准 [5] - 专项财务顾问服务收费标准不高于同期境内金融机构费用标准 [5] - 服务定价不劣于境内商业银行或其他金融机构，有政府定价或指导价按相应规则确定 [5] 主要内容和履约安排 - 贷款每日最高余额上限67亿元，存款每日最高余额上限50亿元 [5] - 协议期限至2028年6月30日，经公司股东大会审议通过生效，满足条件可自动续期三年 [6] 风险评估及控制措施 - 公司对锦江财务公司经营资质、业务和风险状况评估，出具评估报告并经董事会审议通过披露 [6] - 协议明确风险应急处置程序和保障措施，公司制定并修订风险处置预案经董事会审议通过披露 [6][7] 关联交易目的及影响 - 由锦江财务公司作为资金管理平台，利于公司监控和调配资金，能提供更快捷高效服务 [7][9] 关联交易审议程序 - 独立董事专门会议审议通过相关议案并同意提交董事会 [7] - 第十届董事会第三十八次会议审议通过议案，6名非关联董事一致表决通过，关联董事回避 [7] - 独立董事、监事会认为交易遵循公平原则，决策程序合法有效，定价公允，符合全体股东和公司利益 [9]