“跨境理财通”机制现状与增长 - 自2021年试点以来，“跨境理财通”已迭代至2.0版本，在参与机构、产品范围、个人额度方面均有优化 [1] - 截至2025年3月，已有34家内地银行、14家内地券商、25家香港地区银行、11家澳门地区银行参与该业务，部分机构间已达成合作伙伴关系 [2] - 从2023年2月至2024年2月，参与“跨境理财通”的内地投资者从2.71万人激增至9.33万人，港澳投资者从4.63万人增加至5.20万人 [1] - 同期，资金跨境汇划金额从152.83亿元增加至1056.40亿元，同比增长约6倍 [1] “跨境理财通”未来发展规划 - 香港金融管理局总裁余伟文表示，“跨境理财通3.0”已在讨论中，涉及额度资格、产品范围、销售流程等环节 [1] - 未来将探索将“跨境理财通”扩展至大湾区以外内地城市的可行性，香港财政司司长陈茂波提及可考虑延伸至上海等其他城市 [1] - 机构获客方面，超八成的投资者选择曾建立业务联系的机构进行代销，因此机构需重视将优质存量客户转化为“跨境理财通”客户 [2] 香港作为互联互通枢纽的角色与数据 - 香港是全球投资者进入中国内地的重要门户，港股通、债券通、互换通、ETF通、跨境理财通等互联互通机制持续升级 [2] - 目前，全球投资者投资中国市场的资金中，约70%的股票投资通过港股通完成，约60%的债券投资经由债券通完成 [2] - 内地方面已原则同意将债券通“南向通”投资机构扩容，新纳入资管公司、保险公司等非银金融机构 [2] 中国资产配置潜力与互联互通前景 - 当前全球投资者对中国资产的配置比例约4%到5%，与中国占全球GDP18%的经济体量及约12%的特别提款权（SDR）权重相比，提升空间广阔 [3] - 香港与内地在互联互通机制上的经验，未来可扩展至中东、东盟等新兴市场，寻求在各地交易所之间建立合作，例如双重主要上市、二次上市等 [3] 相关市场财富基础 - 据《2024胡润财富报告》，上海、香港、深圳分别拥有62.4万、52.4万、17.6万个600万元资产的富裕家庭，分别位列全国二至四名 [2]