高管薪酬方案 - 2024年度风险保证金按个人绩效年薪10%的标准提取，从拟考核兑现的高级管理人员个人年度薪酬总额中扣除 [1] - 2025年度总裁薪酬基数为65.84万元，副总裁级别高级管理人员薪酬基数为52.67万元（按总裁薪酬基数的80%确定） [2] - 基本年薪占年度薪酬基数的80%，总裁基本年薪52.67万元，副总裁级别高级管理人员基本年薪42.14万元 [3] - 绩效年薪以年度薪酬基数的20%作为兑现绩效的基础部分，总裁13.17万元，副总裁级别高级管理人员10.53万元 [4] - 绩效年薪评价系数根据年度考核得分设定，90分及以上为1，80-89分为0.9，70-79分为0.8，70分以下为0.7 [4][5] - 挂钩绩效根据利润总额完成情况调整，未完成基本目标每减少2000万元扣减年度薪酬基数3%，最多扣减18%；超过奋斗目标每增加2000万元奖励年度薪酬基数3%，最多奖励15% [6] 结构性存款投资 - 使用不超过16亿元自有闲置资金投资国有股份制商业银行的结构性存款，投资期限12个月 [21][22][23] - 资金来源为公司自有闲置资金，不使用募集资金或银行信贷资金 [24] - 公司董事会授权管理层在额度范围内行使购买决策权并签署相关合同文件 [24] - 截至公告披露日，公司使用自有资金购买银行结构性存款产品未到期余额为16亿元 [34] 会计政策变更 - 根据财政部《企业会计准则应用指南汇编2024》《企业会计准则解释第18号》变更会计政策，将保证类质保费用计入营业成本而非销售费用 [41] - 本次会计政策变更自2024年1月1日起执行，无需提交董事会及股东会审议 [41] - 变更不会对公司的财务状况、经营成果和现金流量产生重大影响 [43] 资产减值准备 - 2024年度计提各类资产减值准备4010.80万元，其中信用减值准备-337.84万元、存货跌价准备1931.49万元、长期资产减值准备2417.15万元 [46] - 计提资产减值准备将减少公司2024年度合并财务报表利润总额4010.80万元，占2024年经审计归属于上市公司股东净利润绝对值的14.76% [50] 董事会决议 - 审议通过2024年度利润分配预案：以总股本558,829,131股为基数，每10股派发现金1.70元（含税） [61] - 审议通过高级管理人员2024年度薪酬和2025年度薪酬考核方案 [62] - 审议通过使用不超过16亿元自有闲置资金继续开展结构性存款业务 [67] - 审议通过未来三年（2025～2027年）股东回报规划 [68] - 决定将"董事会办公室"更名为"资本市场部（董事会办公室）" [69]