文章核心观点 齐鲁银行2024年年报显示营收和净利润双增长，营收涵盖利息净收入、手续费及佣金净收入、其他非利息收益，其他非利息收益增长主要源于投资收益和公允价值变动增加，同时服务触角延伸至县域经济带来稳定利差空间，应付职工薪酬连续8年增加 [1] 营收情况 - 2024年实现营业收入124.96亿元，同比增长4.55% [1] - 实现归属于上市公司股东的净利润49.86亿元，同比增长17.77% [1] - 基本每股收益0.97元，同比增长11.49% [1] 营收构成 - 2024年实现利息净收入90.31亿元，同比增长1.73%，占营收比重为72.27% [1] - 实现手续费及佣金净收入12.64亿元，同比增长12.97%，占营收比重为10.12% [1] - 实现其他非利息收益22.01亿元，同比增长12.55%，占营收比重为17.61% [1] 其他非利息收益增长原因 - 2024年投资收益达17.46亿元，同比增长12.67%，其他非利息收益增长主要是投资收益和公允价值变动增加 [1] 县域市场情况 - 截至2024年末，县域支行存款余额达1344.14亿元，较上年末增长16.87% [2] - 贷款余额达999.33亿元，较上年末增长15.49% [2] - 县域客户数达224.51万户，较上年末增长13.05% [2] - 2024年新设一级县域支行3家，县域支行达到83家，依托各县域支行铺设62家县域普惠金融中心 [2] - 打造“一县一品”特色经营模式，累计推出“一县一品”产品80款，促进县域业务差异化发展 [2] 员工薪酬情况 - 截至2024年末，业务及管理费为34.13亿元，同比增长8.50%，因网点及人员数量增加、加大科技投入，导致职工薪酬费用、办公及行政费用增加 [2] - 2024年职工薪酬费用为19.38亿元，比上年末增加1.55亿元，自2016年至2024年职工薪酬连续8年增长 [2]