从业人员违规交易 - 银泰证券唐山西山道证券营业部存在营销、合规风控与账户业务办理等不相容岗位职责未有效分离的问题 未按要求申报从业人员及其配偶、利害关系人的场内证券投资行为 证券经纪人登记执业地域与委托合同约定不一致 [2] - 某证券公司石家庄营业部从业人员王某某控制使用配偶账户交易股票 累计成交金额2974.51万元 获利3.78万元 被没收违法所得并罚款4万元 [2] - 某证券投资咨询公司从业人员秦某某控制使用亲属账户交易股票 累计成交金额39.53万元 获利797.15元 被没收违法所得并罚款1万元 [3] 投资者适当性管理漏洞 - 部分机构未审慎核查投资者申请资料 存在协助伪造收入证明、提供测评答案等行为 [4] - 部分机构未清晰揭示产品风险 销售时使用误导性用语如"安全""年化收益率" 存在承诺收益现象 [4] - 部分机构未告知适当性不匹配情况 主动推介超出客户风险承受能力的产品 [4] 场外衍生品交易风险 - 机构未严格落实适当性管理要求 对客户身份、资金来源核查不充分 [5] - 机构未持续关注客户交易目的 缺失负面客户管理机制 部分交易对手年度复核资料不完整 [5] - 机构未及时跟踪风险提示 风险监测工作底稿存在缺失情况 [5] 监管整改要求 - 要求机构加强投资者适当性管理培训 严格审核申请材料 合规审核推介话术 建立自查自纠流程 [4] - 要求机构加强衍生品交易合规培训 构建覆盖全业务环节的管理制度 优化风险监测指标 [6] - 要求实施穿透式风险管理 建立业务隔离墙 严格客户准入审核 强化尽调留痕 [6]