AIC试点加速扩容 - 招商银行拟出资150亿元全资发起设立金融资产投资公司AIC 成为该行全资一级子公司 [1] - 中信银行拟出资100亿元申请设立全资子公司信银金融资产投资有限公司 [1] - 兴业银行获批筹建兴银金融资产投资有限公司 注册资本100亿元 成为第六家银行AIC [1] - 若招行和中信AIC获批 AIC数量将增至8家 股份制银行首次加入原国有五大行格局 [1] 银行资本实力与AIC设立 - 招商银行和兴业银行是股份制银行中资产规模最大的两家 2025年一季报资本充足率分别为19.06%和13.97% 位于同业前两位 [1] - 招商银行认为自身资本实力符合要求 子公司招银国际在股权投资方面经验丰富 企业存在股权投资需求 [2] - AIC股权投资业务需要消耗较多资本金 资本充足率高的银行更具设立优势 [1] AIC业务发展与政策支持 - AIC最初主要从事银行债权转股权及配套支持业务 近年来延伸至股权投资领域 成为一级市场重要出资人 [2] - 2023年9月监管将AIC试点城市从上海扩大至18个城市 放宽股权投资金额和比例限制 [2] - 2024年3月监管宣布支持符合条件的商业银行设立AIC 并允许保险资金参与股权投资试点 [2] - 国家金融监督管理总局局长表示AIC股权投资试点签约意向金额已突破3800亿元 近期将陆续批复符合条件的全国性商业银行设立AIC [3] AIC的战略意义 - 设立AIC有助于丰富银行综合化经营牌照 完善投商行一体化经营 提升服务实体经济能力 [3] - AIC试点政策有利于补充长期资本和耐心资本 提升商业银行综合化服务能力 在股权直投和投贷联动方面发挥积极作用 [2] - 招商银行强调设立AIC符合业务发展需要 不会对公司财务状况或经营成果产生重大影响 [3]