银行设立金融资产投资公司(AIC)动态 - 兴业银行于5月7日获批筹建兴银金融资产投资有限公司 [1] - 招商银行拟出资150亿元全资设立AIC 将成为一级子公司 业务范围待监管批复 [1] - 中信银行拟出资100亿元设立信银金融资产投资有限公司 将建立完善公司治理结构 开展市场化债转股等业务 [1] 设立AIC的战略意义 - 招商银行称设立AIC有助于丰富综合化经营牌照 完善一体化经营 提升服务实体经济能力 [1] - 中信银行表示投资是响应国家"科技金融"发展的关键举措 资金来源为自有资金 对流动性指标影响较小 [2] - AIC将成为银行参与科技金融的重要抓手 有利于撬动社会资本 构建多元化资金生态网 [2] 行业影响与专家观点 - 专家认为更多银行获批AIC业务可提升金融支持科技创新水平 稳定银行业净利润和抗风险能力 推动行业健康发展及轻资本转型 [2] - AIC需从"投安全"转向"投成长" 建议对科创类股权投资设定5-7年期限 容忍阶段性亏损 与政府/担保机构共建风险补偿池 [2] AIC业务面临的挑战 - 当前AIC股权投资存在三大难题：科创项目高风险特性挑战风险管理能力 股权投资业务风险权重高导致资本补充受限 退出机制不完善 [2] - 退出难题解决方案包括通过母行客户资源促成并购 推动被投企业与产业链龙头合作 利用区域性股权交易市场或私募二级市场转让份额 [3]