虚拟货币非法集资及洗钱案例 - 特朗普上任后对虚拟货币的支持态度导致该领域资产大涨，引发国内投资者关注 [1] - 国内缺乏正规投资渠道，导致非法集资和洗钱活动有机可乘 [1] - 华安基金通过案例揭示虚拟货币非法集资及洗钱的幕后真相 [2] 案例观察 - 2024年7月29日西安市中级人民法院终审判决一起虚拟货币非法集资洗钱案件 [3] - 2018年7月至2021年9月陈某磊以虚拟货币投资理财为噱头非法集资 [3] - 陈某丹协助转移犯罪所得并通过购买房产、车辆等方式洗钱 [3] 案例分析 - 犯罪分子利用虚拟货币进行募资，属于新型诈骗洗钱手段 [4] - 利用投资者追求高收益心理和对虚拟货币知识薄弱的缺点进行非法募资 [4] - 通过购买房产、汽车等资产将赃款合法化后再变卖取现 [4] 实用贴士 - 洗钱是将非法收入通过各种手段合法化的行为 [5] - 犯罪分子可能通过邮寄黄金等方式进行洗钱 [5] - 个人信息保护三原则：不透露、不转借、不乱丢 [6] - 账户安全两定期：定期修改密码、定期查流水 [6] - 投资前三问：问资质、问风险、问资金流向 [6] 投资者保护 - 投资者是保护自身合法权益的主体 [7]